Za rok 2018 Fundacja zanotowała stratę w wysokości 19.440,78zł. To co może dziwić to wysokość przychodów. Cały 1.000zł z działalności statutowej i ... 0,00zł z działalności gospodarczej. Co się stało z przychodami z reklam? Na nagraniach z 2018 widać pełne obłożenie po 5 reklamodawców. Do kogo popłynęły pieniądze? Kto monetyzuje ruch marketingowy generowany przez Trading Jam? Komu przysparzają korzyści osoby skupione wokół Fundacji? Na kogo "pracują"?
Kamil Partyka kontra Adam Osada vel Władysław Sekator
Jakiś czas temu pewna "fundacja" oraz ZMANIPULOWANE przez nią indywidualne osoby, zaczęły zamieszczać kłamliwe informacje na temat Fraktal Trader. Starano nam się przylepić łatkę "oszustów oraz złodziei". Nagrano film z podstawionym(!!) człowiekiem. Zastraszano naszych pracowników. Ludzie, którzy anonimowo rozprowadzali nieprawdziwe informację o naszej firmie, nagle zaczęli robić kariery w samej fundacji jak i podmiotach zaprzyjaźnionych. Rozpoczęto kampanię kłamstw i oszczerstw, aby tylko wygryźć nas z rynku.
Nie mogliśmy zostać na to obojętni. Dziś padł pierwszy wyrok, który udowadnia KTO MIAŁ RACJĘ i że cała ta kampania kłamstw była misternie przygotowanym planem.
Wszystkie osoby, który brały udział w tym procederze, zostaną pociągnięte do odpowiedzialności cywilnej jak i karnej. Dziś jest to Pan Adam Osada. Wyrok jest publiczny i jawny.
Zgodnie z prawomocnym wyrokiem sadu II C 232/19 wzywamy Adama Osadę (posługującego się fikcyjnym profilem na FB "Władysław Sekator") do wykonania ZADOŚĆUCZYNIENIA:
1a. Usunięcia z FB kłamliwego komentarza o treści "UWAGA OSZUST I NACIĄGACZ!!!(...)"
1b. Zamieszczenia oficjalnych przeprosin o treści "Niniejszym ja Adam Osada, posługujący się profilem o nazwie Władysław Sekator, przepraszam Pana Kamila Partykę, że w bezprawny sposób naruszyłem jego dobra osobiste poprzez zamieszczenie na jego tablicy całkowicie nieprawdziwych informacji i użycie obraźliwych określeń, które poniżyły go w oczach opinani publicznej. Powyższe oświadczenie publkują w wyniku przegranego procesu sądowego "
2. Wpłaty 20tys PLN wraz z odsedkami na Ostwarzyszenie Osób Niepełnosprawnych "Tacy Sami" w Łowiczu
3. Zwrotu kosztów sądowych na kwotę 5.937zł
Punkty 1a 1b oraz 2 mają RYGOR NATYCHMIASTOWEJ WYKONALNOŚCI.
PS. W razie niewykonania wyroku, uruchomimy dalsze kroki prawne, które znacznie zwiększą konsekwencję. Przebywania za granicą nie oznacza bezkarności.
Czy nieobecni nie mają głosu?
Ostanie zdanie sugeruje, że wyrok został wydany "zaocznie". Prawdopodobnie Adama Osady nie było na sali rozpraw i nikt go nie bronił. W takich okolicznościach, wobec braku dowodów "na oszustwo i naciąganie" nie może dziwić werdykt sądu. Komu nie udowodniono winy jest niewinny. Czy Adam Osada odwołał się od wyroku? Koszty "szkolenia" wzrosły mu o prawie 26.000zł.
Więcej w nagraniu:
WYROK SĄDU - Pierwszy kłamca ukarany - Patologia w Tradingu S02E01
Co napisał Adam Osada na profilu Kamila Partyki na FB?
W opisie pod klipem zostało to skrócone do: "UWAGA OSZUST I NACIĄGACZ!!!". Więcej widać w nagraniu (4:05): "Do tego sygnały do zawarcia transakcji są podtykane kursantom w momentach kiedy nie ma to szans pójść w ich stronę. W ten sposób rachunki są zerowane i zarabiają wszyscy oprócz spekulantów. (...) Wszystko jest ładnie zamaskowane, natomiast nie jednej osobie wyzerowali już rachunki. (...) a pod spodem szambo. (...) Manipulacja używając metod NLP. (...) Przestrzegam wszystkich przed współpracą z tą firmą i panem pseudotraderem. Nie wyszło na rynku to odrabia na szkoleniach, żerując na marzeniach ludzi.".
Opisany przez Sekatora mechanizm to bardzo popularny rodzaj oszustwa o dziwo działający z powodzeniem od setek lat. Polega na pokazywaniu obietnicy wysokich zysków i nakłonieniu ofiary do gry. Pod pozorem "uczciwej" rywalizacji pieniądze transferowane są do kieszeni oszusta np. gra w trzy karty. Na forexie popularne techniki nadużyć to wykorzystywanie wszelkiego rodzaju serwisów do kopiowania sygnałów transakcyjnych oraz pokazywanie "zarobionych kont" połączone z ofertą "sygnałów transakcyjnych" pod warunkiem wpłacenia pieniędzy do "polecanego" brokera.
Dla utrudnienia dochodzenia roszczeń broker może mieć odległą lokalizację oraz rzeczywisty "nadawca" sygnałów może być "schowany" za firmą zarejestrowaną w jurysdykcji gdzie udziałowcy pozostają anonimowi np. jakiś raj podatkowy czy coś podobnego. Udowodnienie oszustwa jak i odzyskanie pieniędzy będzie w praktyce bardzo trudne wręcz niemożliwe. Kogo stać na bilety lotnicze na koniec świata o wynajęciu tam prawników, tłumaczy nie wspominając?
Co ciekawe osoba poszkodowana sama może stać się ściganą przez prawo z powodu np. posługiwania się rachunkiem z niedozwoloną dla polskich obywateli dźwignią.
Fraktal Trader sp. z o.o. International sp. k. z siedzibą w Łodzi,
Fraktal Trader sp. z o.o. sp.k. z siedzibą w Łodzi,
FT Szkolenia S.C. z siedzibą w Cieszynie,
Fraktal Trader S.C. z siedzibą w Warszawie.
Fraktal Trader na liście ostrzeżeń publicznych KNF
Powód - postępowanie w sprawie o czyn z art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi - prowadzenie działalności w zakresie obrotu instrumentami finansowymi bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia - prowadzi Prokuratura Okręgowa w Warszawie.
„Kto bez wymaganego zezwolenia lub upoważnienia zawartego w odrębnych przepisach albo nie będąc do tego uprawnionym w inny sposób określony w ustawie, prowadzi działalność w zakresie obrotu instrumentami finansowymi, podlega grzywnie do 5 000 000 zł.”.
Na czym polega marketing usług maklerskich?
Po zmianach w prawie z 2017 roku mających na celu ukrócenie działania "łowców frajerów" co do zasady, jedynymi uprawnionymi podmiotami do prowadzenia marketingu usług maklerskich są:
firmy inwestycyjne w tym banki krajowe,
agenci firm inwestycyjnych (nadzorowani pośrednicy działający w imieniu i na rzecz danej firmy inwestycyjnej).
Obostrzenie to obejmuje również czynności polegające na pozyskiwaniu klientów lub potencjalnych klientów, w tym również informowanie o zakresie usług maklerskich lub instrumentach finansowych będących ich przedmiotem. Jedynym wyjątkiem jest przekazywanie informacji do szerokiej grupy klientów lub potencjalnych klientów, albo do nieokreślonego adresata.
Wprowadzenie nowych przepisów oznacza, że zagraniczne firmy inwestycyjne mogą reklamować swoje usługi maklerskie w Polsce jedynie za pośrednictwem nadzorowanego przez KNF agenta firmy inwestycyjnej. Korzystanie z usług agenta w działalności firmy inwestycyjnej powoduje z kolei, że na zagranicznej firmie inwestycyjnej ciąży wymóg prowadzenia działalności w Polsce w formie nadzorowanego oddziału.
Jak można sprawdzić w wyszukiwarce KNF podmiotów nadzorowanych zarówno firmy Fraktal Trader jak i broker, z którym współdziałają nie posiadają licencji KNF. Czy broker Klimex Capital Markets trafi na listę ostrzeżeń publicznych KNF?
Co ciekawe na stronie brokera podany jest adres australijski (Level 1, 309 George Street, Sydney NSW 2000), a jednocześnie drobnym drukiem zawarta jest informacja, że broker nie świadczy usług dla obywateli Australii. Dalej można wyczytać: marka Klimex CM jest autoryzowaną nazwą handlową firmy Vantage International Group Limited zarejestrowanej na Kajmanach i nadzorowanej przez tamtejszego regulatora (CIMA). No to powodzenia. Jak już koniecznie chcecie "przegrać" pieniądze na forexie to przynajmniej wybierajcie brokera "za rogiem".
Informacje na stronie Klimex Capital Markets
Gdzie się zapodziała Fraktal Trader sp. z o.o.?
W zestawieniu KNF nie ma firmy Fraktal Trader sp. z o.o. (KRS:0000719370) o kapitale 5.000zł w tym: Damian Karbowiak 90 udziałów o wartości 4.500zł, Kamil Partyka 10 udziałów o wartości 500zł. Firma w wymienionych wyżej spółkach komandytowych występuje jako komplementariusz czyli je reprezentuje i odpowiada za zobowiązania całym swoim majątkiem.
Jaki to aktualnie majątek, czy większy czy mniejszy od 5.000zł nie wiadomo gdyż w systemie KRS nie ma żadnego złożonego sprawozdania (stan na 25 marca 2020). Pierwszy rok obrotowy, za który należało złożyć sprawozdanie finansowe skończył się 31 grudnia 2018. Spółki komandytowe również nie złożyły sprawozdań (stan na 25 marca 2020). Wszystkie trzy firmy zarejestrowane są pod tym samym adresem - mieszkanie w bloku z wielkiej płyty. Uczcie się jak się można dobrze zabezpieczać przed ewentualnymi roszczeniami "trudnych" kursantów.
Czy wyżej wymienione podmioty wyczerpują listę zarejestrowanych w Polsce firm powiązanych osobowo lub kapitałowo z Fraktal Trader? Szukajcie ... a znajdziecie.
Ostrzeżenia KNF mają najprawdopodobniej związek z rywalizacją pomiędzy grupą szkoleniową skupioną wokół marki Fraktal Trader, a Fundacją Trading Jam reklamującą m.in. brokerów.
Na bakier z prawem czyli na czym polega oferowanie instrumentów finansowych?
Obok powołanego wyżej art. 178 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi warto poznać art. 72:
Oferowanie instrumentów finansowych
Przez oferowanie instrumentów finansowych rozumie się podejmowanie na rzecz emitenta papierów wartościowych, wystawcy instrumentu finansowego lub oferującego instrument finansowy czynności prowadzących do nabycia przez inne podmioty instrumentów finansowych, przez:
1)
prezentowanie, w dowolnej formie i w dowolny sposób, udostępnianych przez emitenta, wystawcę lub oferującego, informacji o instrumentach finansowych i warunkach ich nabycia, stanowiących wystarczającą podstawę do podjęcia decyzji o nabyciu tych instrumentów lub
2)
pośredniczenie w zbywaniu instrumentów finansowych nabywanych przez podmioty w wyniku prezentowania informacji, o których mowa w pkt 1, lub
3)
prezentowanie indywidualnie oznaczonym adresatom, w dowolnej formie i w dowolny sposób, udostępnianych przez emitenta, wystawcę lub oferującego informacji w celu:
a) promowania, bezpośrednio lub pośrednio, nabycia instrumentów finansowych lub
b) zachęcania, bezpośrednio lub pośrednio, do nabycia instrumentów finansowych.
Czyli co? Nie można ot tak sobie bez zezwolenia lub upoważnienia "naganiać" na forex? Wychodzi na to że nie. Wystarczy przeczytać ostatni podpunkt.
Czarna seria Rafała Zaorskiego trwa. Nie wiadomo ile w tym prawdy, a ile marketingowego podtrzymania zainteresowania wokół swojej osoby - fake news. Nie znam żadnych twardych dowód na to, że rzeczywiście zarobił na rynku "kilka zer".
Ile razy częściej wystąpi 15 strat z rzędu niż 30 strat z rzędu? Czy będzie to 2x częściej? Niestety nie, będzie to częściej niż 2x. Krótko mówiąc ryzyko bankructwa rośnie szybciej niż stawka zakładu. Grając strategią 99:100 jeśli postawicie wszystko w pierwszym zakładzie może być po Was po pierwszym zleceniu. Grając strategią 70:100 z akceptacją 30 strat z rzędu np. w 40 roku gry możecie trafić na serię 31 strat i też będzie po Was. Ta prosta zależność powoduje, że o ile można znaleźć wielkich traderów o tyle ze świecą należy szukać wielkich traderów, którzy nie zbankrutowali.
Zamiast 40stu wystarczyły 22wa lata. A Was po jakim czasie "wyrzuciło" z rynku? Bez strachu, zarobicie na czymś innym, dopłacicie do konta "inwestycyjnego" ... i znów wszystko stracicie. Karma hazardu.
Po powołaniu do życia w 2018 roku spółki Krypto Jam (KRS:0000717002), Prezes Rafał Zaorski, otworzyła się szansa na poznanie z pierwszej ręki ile można zarobić na kryptowalutach.
Rok 2018 dla Spółki zamknął się stratą bilansową w wysokości 31 484,27 zł przy braku sprzedaży. Stratę Spółka zamierza pokryć z zysków lat przyszłych.
Sprawozdanie z działalności
Kierunki rozwoju
W 2018 roku firma wstrzymała się z inwestowaniem własnego kapitału na rynkach finansowych. W 2019 roku Zarząd będzie pracował nad przygotowaniem rozwiązań, które pomogły by wypracować zyski na pokrycie dotychczasowych strat. Nadal ogranicza koszty do niezbędnego minimum.
Wyznanie Tradera21 (14:09): "Nie znam osoby, która dorobiła się na inwestycjach, nie znam, a jestem w tym środowisku inwestycyjnym od lat. Ja zarobiłem kapitał na moich firmach, które później spieniężyłem.". Ja też nikogo takiego nie znam.
Realna stopa zwrotu do osiągnięcia przez kogoś kto ma wiedzę została wyznaczona przez Tradera21 na góra 11% rocznie (13:00) co oznacza konieczność zaangażowania środków rzędu 300.000 - 500.000zł aby związać koniec z końcem. "Natomiast jak słyszysz o stopach zwrotu rzędu 50 czy 100% rocznie to odwróć się i uśmiechnij. To tak nie działa." (16:19). Więcej w klipie:
TRADER 21: Nie znam osoby, która DOROBIŁA SIĘ NA INWESTYCJACH!
Trzecia rozmowa z Traderem 21 w najnowszym panelu rozmów. Jak to jest z tym dorabianiem się i czy inwestowanie jest dla każdego?
Kto to jest Trader21 czyli Cezary Głuch?
Trader21 (rocznik 79) wypromował z sukcesem swoją osobę prowadząc od 2012 roku blog www.intependenttrader.pl. Jak pamiętam w pierwszych latach narracja kręciła się wokół mającego nadejść finansowego armagedonu, a antidotum na tą bolączkę miało stanowić inwestowanie w metale szlachetne (reklamy w tle). Niestety kursy błyskotliwych metali nie chciały słuchać Tradera21 i ciągle spadały. Prawdopodobnie wiele osób, które wtedy "ubrały się" w złoto i srebro nadal czeka aby wyjść "na zero".
Historia Tradera 21, człowieka, dla którego inwestowanie to pasja
Wokulski XXI wieku? Pierwowzór dorobił się w nieznanych okolicznościach na dostawach dla wojska podczas "wojny bułgarskiej". Trader21 na sprzedaży "wszystkich firm" (0:35). O jakie firmy chodzi nie wiadomo.
Nie wiem jak Trader21 rozumie zwrot "wszystkie", ale przykładowo w 2008 roku wszedł do spółki Glob Media (KRS0000167164)[1] i nadal posiada w niej 34 udziały o wartości 51.000zł.
W 2006 był współzałożycielem spółki Prestige Development (KRS0000269729) z 6 udziałami o wartości 6.000zł. W latach 2010-2016 firma była zawieszona, a w 2016 zmieniła nazwę na CCSVI CLINIC i zajęła się ... jak to nazwać ... medycyną alternatywną? Adres rejestrowy to wynajęte w Warszawie wirtualne biuro i tego adresu nie znajdziecie na stronie. Zabiegi wykonywane są w Poznaniu w dawnym szpitalu przy Zakładach Cegielskiego przekształconym w spółkę, Trader21 nie posiada w niej żadnych udziałów.
Aktualnie wszystkie 50 udziałów w CCSVI CLINIC o wartości 50.000zł należy do estońskiej firmy GINGERPROJECT OU o kapitale 10.244EUR założonej w 2005 roku przez Cezarego Głucha. Telefony kontaktowe polskie. Wygląda, że firma działa na zasadzie wirtualnego biura wynajętego od firmy Sunny Business Services. Uczcie się jak się dobrze zabezpieczać przed ewentualnymi roszczeniami "trudnych" klientów.
Obok "kliniki" działa od 2017 roku założona przez Tradera21 i jego żonę fundacja "Drogi ku zdrowiu" (KRS0000657248). Fundacja nie posiada statusu OPP.
Nowa nadzieja dla chorych na stwardnienie rozsiane - Cezary Głuch
Jak można przeczytać w komentarzach pod klipem koszt zabiegu może sięgać 60.000zł.
W 2004 roku Cezary Głuch współorganizował spółkę G-Explorers (KRS0000220051), 17 udziałów o wartości 17.000zł. Wyszedł z firmy w 2008 roku. Za ile sprzedał udziały nie wiadomo, ale trudno sądzić aby to były miliony.
Wracając do meritum, na sprzedaży jakich "wszystkich spółek" Trader21 "zbił" swój kapitał? Staram się udowodnić, że Cezary Głuch to nie kolejny "piękny wygadany" tylko stoją za nim rzeczywiście wypracowane miliony. Z giełdowych powiedzonek:
Skoro jesteś taki mądry to dlaczego jesteś taki biedny?
Kilka razy w tygodniu udzielam konsultacji przez skype dla osób zainteresowanych uzyskaniem mojej opinii na konkretne tematy. Godzina konsultacji kosztuje 800 zł.
Można też skorzystać z konsultacji z jednym z członków mojego zespołu. W takim przypadku godzina konsultacji kosztuje 600 zł.
Powiedzmy jedna konsultacja dziennie razy 20 dni robi sympatyczną sumkę. Najczęściej poruszane tematy to:
Jak kupić metale szlachetne aby uniknąć ryzyka fałszywki i jednocześnie nie przepłacać?
Gdzie przechowywać metale szlachetne?
Czy lepiej wcześniej spłacić kredyt na nieruchomość czy za wolne środki kupić metale szlachetne?
Na co zwracać uwagę kupując nieruchomość z przeznaczeniem na wynajem?
Jak kupić srebro nie obciążone podatkiem VAT (spot + 7% do 10%)?
Jak zbudować portfel inwestycyjny w zależności od wieku i możliwości finansowych?
Jak w tani i szybki sposób uruchomić strukturę wewnątrz UE lub poza nią, pozwalającą na uniknięcie podatku Belki jak i podatku CIT?
Jak oszczędzać na pożądną emeryturę i co robić by oszczędności nie zjadła inflacja?
Ogólne zasady analizy konkretnych spółek czy funduszy inwestycyjnych.
Jak zarobić na linkach referencyjnych?
Trader21 reklamuje portugalskiego brokera DIF Broker. Z ciekawostek: "Główny depozytariusz dla atywów oraz gotówki to duński Saxo Bank". Kto jeszcze pamięta "przygody" polskich klientów z tym hamletowskim brokerem? Być albo nie być ...
Drugi i ostatni reklamowany broker to cypryjski Exante. Kto pamięta "perypetie" polskich klientów z cypryjskimi brokerami? Sam Trader21 ostrzega: "Exante podlega pod dwie jurysdykcje Cypr (klienci detaliczni) oraz Maltę (klienci korporacyjni). O ile do Malty nie mam żadnych zastrzeżeń, o tyle Cypr budzi nadal mieszane uczucia.".
Trzecia reklamowana firma to Mennica Skarbowa S.A. Spółka notowana na NewConnect. Po kilku latach stagnacji kurs wystrzelił. Dla części osób nazwa może być myląca gdyż Mennica Skarbowa nie ma prawa bicia monet. Prawo bicia monet posiada Mennica Polska S.A. notowana na WGPW.
Ostatnia reklamowana firma to Walutomat czyli internetowy kantor wymiany walut.
Informacje o moich ruchach trafiają na wasze skrzynki pocztowe
maksymalnie 1-2 godziny po przeprowadzeniu przeze mnie transakcji. Każda
wiadomość obejmuje uzasadnienie (w przypadku zupełnie nowych aktywów
jest ono szersze). Dodatkowo, zawsze podaję jaki udział w portfelu
zajmuje zakupione aktywo. Jeśli jest taka potrzeba, zwracam uwagę na
dodatkowe kwestie, które mogą wprowadzać w błąd (podobnie brzmiące
tickery, specyfika danego aktywa itp.).
Bierzcie przykład. Bardzo praktyczny sposób przekazywania "informacji o ruchach" bo nie wymaga podglądu na realny rachunek. W wersji "oszczędnościowej" wystarczy abyście korzystali z rachunku demo i mając "przewagę" 1-2 godzin podawali "sygnały" kiedy są już "na plusie". Nie zakładam, że z takiego "uproszczenia" korzysta Trader21.
A właściwie o jakie chodzi wyniki?
Skuteczność skutecznością, ale wiele osób zainteresowanych jest ostatecznym wynikiem portfela. Dlatego też cofnąłem się o niemal rok, do 28 lutego kiedy zaczęliśmy przesyłać informacje w ramach III edycji kursu i policzyłem wynik z portfela w tym okresie.
Po uwzględnieniu kursu USDPLN okazało się, że wynik oscylował wokół zera. W tym samym czasie WIG zanotował stratę rzędu 2%, a indeks S&P 500 wzrósł o 7,3%.
Wynik z portfela na poziomie "zera". Dla równowagi można "dorobić" na prowadzeniu bloga i udzielaniu się w mediach.
Wyniki Tradera21
Zgodnie z prawem aby oferować grę na forexie czy też zarządzać cudzymi pieniędzmi potrzebna jest licencja. W pierwszym przypadku chociaż maklera, a w drugim doradcy inwestycyjnego. W praktyce oferowanie gry na forexie przez linki referencyjne oraz zarządzanie cudzymi rachunkami za pomocą kopiowania transakcji stało się sposobem na działanie bez licencji. Można sobie z tym poradzić zatrudniając kogoś z licencją.
Czy Trader21 posiada licencję, bo nie widzę jego nazwiska na liście? Zakładając, że działa przez estońską jurysdykcję to KNF nie będzie się nim interesował tylko odeśle do lokalnego regulatora. W nagraniu niżej Trader21 informuje "ja mam pod swoim zarządem kilkadziesiąt milionów" (8:57):
Grillowanie TRADERA 21? Kawa na ławę - dlaczego nie upublicznia swoich ruchów?
Inteligentny Inwestor XXI wieku czyli jak zarobić 349zł/komplet
Seria czterech książek Tradera21 pod wspólnym tytułem "Inteligentny inwestor XXI" wzorowanym (domyślam się) na "Inteligentnym inwestorze" Benjamin'a Graham'a. Co w środku, przeczytacie niżej. Czy warto kupić, nie wiem, ale doceniam włożony wysiłek. Być może będzie to kolejny przykład, że łatwiej jest zarobić na pisaniu o inwestowaniu niż na nim samym. W grudniu 2019 została powołana spółka INDEPENDENT PUBLISHING (KRS0000818109)o kapitale zakładowym 6.000zł. W spółce Cezary Głuch posiada 30 udziałów o wartości 3.000zł. Powodzenia. Niżej spis treści zaczerpnięty ze strony www.inteligentnyinwestor.pl promującej książkę.
Pierwszy dział książki „Inteligentny Inwestor XXI wieku”. Dowiecie się z niego:
Czym jest akcja, a czym dywidenda?
Jak ocenić czy akcje są tanie, czy drogie?
Kim są „uliczni inwestorzy” i czemu zazwyczaj ponoszą straty?
Dlaczego wzrosty cen akcji trwają znacznie dłużej niż spadki?
Jak zmiany stóp procentowych wpływają na notowania?
Jaki wpływ na rynek akcji mają działania banków centralnych?
Jak ocenić, w której fazie hossy jesteśmy?
Dlaczego nie warto skupiać się wyłącznie na polskim rynku?
Jak zarabiać na spadkach cen akcji?
Jakie zjawiska wskazują na manię na rynku?
Jak rozpoznać dno bessy?
Czym są ETF-y i jak technicznie inwestować w akcje?
Obligacje
Rynek obligacji stanowi fundament obecnego systemu finansowego. Tym bardziej na uwagę zasługuje dział, w którym dowiecie się:
Czym jest obligacja?
Od czego zależy rentowność obligacji?
Na czym polega zależność między ceną i rentownością obligacji?
Dlaczego rynek obligacji jest ważniejszy od rynku akcji?
Jak banki centralne sztucznie zaniżają rentowność obligacji?
W jaki sposób Bank Japonii zabił tamtejszy rynek długu?
Dlaczego obligacje w kolejnych latach będą aktywem „gwarantującym stratę”?
Czym są długoterminowe cykle na rynku obligacji?
Jaki wpływ na rynek ma zaniżanie oficjalnej inflacji przez rządzących?
Czym się różnią obligacje korporacyjne od rządowych?
W jaki sposób sytuacja na rynku obligacji pozwala przewidzieć recesję?
Które obligacje odznaczają się największą zmiennością i ryzykiem?
Jak wykorzystać ETF-y do ochrony gotówki trzymanej u brokera?
System monetarny i waluty
Wyjątkowo ważny dział zamykający I tom „Inteligentnego Inwestora XXI wieku”. W trakcie jego lektury dowiecie się:
W jaki sposób ewoluowały systemy monetarne?
Czym jest „standard złota”?
Co zmieniło się w systemie finansowym po upadku banku Lehman Brothers?
Czy globalne zadłużenie może rosnąć w nieskończoność?
Dlaczego bankierzy i politycy demonizują deflację?
Od kogo zależne są banki centralne?
W jaki sposób przeprowadza się ataki finansowe?
Jak kreuje się walutę?
Czemu dodruk waluty niekoniecznie musi prowadzić do hiperinflacji?
Jak upadają waluty lokalne i rezerwowe?
Co sprawia, że waluta jednego kraju jest tania, a drugiego droga?
W których walutach warto przechowywać kapitał?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom II
Metale szlachetne
Pierwszy z działów poświęconych aktywom materialnym. Dowiecie się z niego:
Czym różnią się pieniądz i waluta?
Co sprawia, że złoto idealnie sprawdza się w roli pieniądza?
Czemu banki centralne i komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
Czy złoto jest „barbarzyńskim reliktem”, którego czas już się skończył?
Na czym polega różnica między złotem fizycznym a papierowym?
Czemu złoto przeszkadza bankierom i politykom?
Czy srebro wciąż może być traktowane jako metal szlachetny?
Czemu JP Morgan akumuluje gigantyczne ilości srebra?
Jak inwestować w złoto i srebro?
Dlaczego notowania spółek wydobywczych zmieniają się dużo mocniej niż ceny samych metali?
Kiedy pozbywać się metali szlachetnych?
Czy rewolucja w motoryzacji oznacza koniec popytu na pallad i platynę?
Surowce
Dział poświęcony surowcom rolnym, energetycznym oraz metalom przemysłowym. Znajdziecie w nim odpowiedzi na następujące pytania:
Dlaczego ceny surowców są dziś wyjątkowo niskie?
Z jakich indeksów korzystać podczas analizy rynku surowców?
Jak postęp technologiczny wpływa na spadek cen surowców?
Co odróżnia od siebie poszczególne grupy surowców?
Dlaczego surowce rolne zachowują się odwrotnie niż rynek akcji?
Czym jest efekt contango i jak wpływa na nasz wynik z inwestycji?
Dlaczego ropa naftowa jest najważniejszym surowcem na świecie i jak wpływa na ceny innych aktywów?
Czy ceny surowców są rzeczywiście zależne od globalnej koniunktury gospodarczej?
Dlaczego metale przemysłowe są uzależnione od sytuacji w Chinach?
Jak polityka może wpływać na ceny surowców?
Czy metale ziem rzadkich stanowią broń Chin w czasach wojny handlowej?
Jak analizować perspektywy spółek wydobywczych?
Nieruchomości i REIT-y
Dział poświęcony nieruchomościom, obejmujący również fundusze inwestujące w nieruchomości komercyjne na całym świecie, czyli tzw. REIT-y. Dowiecie się z niego:
Co wpływa na ceny nieruchomości?
W jaki sposób ocenić perspektywy dla rynku nieruchomości?
Jak policzyć rzeczywistą rentowność z najmu?
Czy czeka nas zmiana zasad wyliczania raty kredytu?
Czemu strategia Kiyosakiego nie sprawdza się w Polsce?
Dlaczego nie warto inwestować wyłącznie w nieruchomości w Polsce?
Czym są REIT-y?
Jakie są rodzaje REIT-ów?
W jaki sposób porównywać ze sobą REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
Jak uzyskać ekspozycję na centra handlowe w Singapurze, a jak na biurowce w Hong Kongu?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom III
Budowa portfela inwestycyjnego
Aktywa opisane w poprzednich tomach książki należy połączyć ze sobą w ramach portfela inwestycyjnego. W tym dziale autor objaśnia:
Po co nam dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?
Jak uzyskać zadowalające wyniki przy niskiej zmienności?
Czy portfel oparty wyłącznie na akcjach i obligacjach gwarantuje zysk?
Na czym polega „rebalansowanie” portfela?
Jakie portfele radziły sobie najlepiej na przestrzeni ostatnich 50 lat?
Czy istnieje uniwersalny portfel dla każdego?
Dlaczego zarządzanie gotówką stanowi klucz do sukcesu?
Jak zachowują się poszczególne aktywa w obliczu trendów inflacyjnych, a jak deflacyjnych?
Czym różnią się permanentne portfele od portfela Tradera21?
Dywersyfikacja geograficzna i optymalizacja podatkowa
Jeśli chcemy zabezpieczyć się przed pomysłami polityków, warto rozważyć pewne rozwiązania. Lektura tego działu pokaże Wam:
Dlaczego nie powinniśmy wiązać całego majątku z jednym krajem?
W jakich sytuacjach uzasadnione i opłacalne jest założenie spółki zagranicznej?
W którym kraju założyć konto bankowe i dlaczego?
Których brokerów wybierać, aby zapewnić sobie dostęp do tanich, amerykańskich ETF-ów?
Gdzie przechowywać metale szlachetne?
Czy możliwe jest „wieczne odroczenie” podatku od zysków kapitałowych?
Jak spieniężyć kryptowaluty bez konieczności płacenia podatku?
Jakie obowiązki wiążą się z posiadaniem spółki zagranicznej?
Czy jest sens wykorzystywać konta IKE lub IKZE w ramach optymalizacji podatkowej?
Psychologia inwestowania
Emocje mają gigantyczny wpływ na wyniki z inwestycji. Mimo to, temat ten często się ignoruje. Z działu poświęconego psychologii inwestowania dowiecie się:
Jak emocje przekładają się na wyniki inwestycyjne?
Dlaczego śledzenie newsów utrudnia życie inwestora?
W jaki sposób umiejętnie filtrować informacje?
Jak kreuje się wyniki „lepsze od oczekiwanych”?
Jak statystyki wprowadzają inwestorów w błąd?
Jak pracować nad naszą psychiką?
Czy powinniśmy często zaglądać na konto brokerskie?
Kiedy inwestor powinien zachowywać nadzwyczajną czujność?
Jakie efekty może przynieść przesadna pewność siebie?
Dlaczego nauka historii jest niezbędna do osiągnięcia sukcesu?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom IV
Inwestowanie w praktyce
Wiedza teoretyczna nie ma znaczenia, jeśli nie potrafimy wykorzystać jej w praktyce. Dlatego też powstał dział z którego dowiecie się:
Jak wybierać brokera pod kątem długoterminowych inwestycji?
Jak zakupić akcje i ETF-y?
W jaki sposób możemy samodzielnie prześwietlić ETF?
Jak grać na spadki?
W jaki sposób obliczyć contango czy backwardation?
Czym są skanery akcji i jak z nich korzystać?
Jak w bezpieczny sposób kupić metale szlachetne?
W jaki sposób kupować kryptowaluty i gdzie je przechowywać?
Jak analizować REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
Jak zabezpieczać inwestycje przed wahaniami kursów walut?
Najczęstsze błędy inwestycyjne
Swoimi błędami inwestycyjnymi oraz przemyśleniami na temat giełdy podzielili się zarówno Trader21, jak i najaktywniejsi komentatorzy z bloga IndependentTrader.pl. Na bazie ich tekstów dowiecie się:
Dlaczego nie powinniśmy stawiać wszystkiego na jedną kartę, nawet jeśli jesteśmy pewni swojego wyboru?
Jak w praktyce działa schemat „pump and dump” oraz jak nie paść jego ofiarą?
Dlaczego nawet podczas współpracy z doradcą powinniśmy myśleć samodzielnie?
Czym kończy się wybieranie skrajnie taniego brokera?
Czy budowa wymarzonego domu może okazać się nietrafioną inwestycją?
Dlaczego należy jak najszybciej wycofywać środki z kantorów internetowych?
Czym jest overtrading?
Jak zmieniła się giełda od kiedy banki centralne zaczęły masowy dodruk waluty?
Jak obronić się przed politykami i kryzysem?
W jakich momentach bankierzy mówią o pojawieniu się „bańki spekulacyjnej”?
Case Study
Na koniec książki Trader21 odpowiedział na kilkadziesiąt kluczowych pytań dotyczących zarówno poszczególnych aktywów, geopolityki, jak i indywidualnych sytuacji inwestorów. W tym dziale autor wyjaśnia:
Czy opłaca się nabywać akcje spółek dywidendowych tuż przed przyznaniem prawa do dywidendy?
Na czym polega prawo poboru?
Czy może dojść do sytuacji w której mamy recesję, a jednocześnie ceny akcji i obligacji idą w górę?
Czy możliwe jest odejście od gotówki w krajach słabiej rozwiniętych?
Jak udowodnić, że banki komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
Który z krajów Unii Europejskiej, jako drugi po Wielkiej Brytanii, zdecyduje się opuścić wspólnotę?
Dlaczego UE rozwija się dziś wolniej od Stanów Zjednoczonych i dużo wolniej od Chin?
Które sektory gospodarki przestaną istnieć w kolejnych latach?
Czy warto kupować akcje spółki, w której pracujemy?
Przy jakim budżecie można przejść na emeryturę i skupić się na inwestowaniu?
W jaki sposób kontynuować edukację po przeczytaniu „Inteligentnego Inwestora XXI wieku”?
_____________________________
[1] Dostęp do KRS 2020-02-20. Dotyczy wszystkich podmiotów wymienionych w tekście.
