# Dlaczego Trader21 nie zna nikogo kto dorobił się na inwestycjach?

Czy forex zrobi z Ciebie milionera?

Wyznanie Tradera21 (14:09): "Nie znam osoby, która dorobiła się na inwestycjach, nie znam, a jestem w tym środowisku inwestycyjnym od lat. Ja zarobiłem kapitał na moich firmach, które później spieniężyłem.". Ja też nikogo takiego nie znam.

Realna stopa zwrotu do osiągnięcia przez kogoś kto ma wiedzę została wyznaczona przez Tradera21 na góra 11% rocznie (13:00) co oznacza konieczność zaangażowania środków rzędu 300.000 - 500.000zł aby związać koniec z końcem. "Natomiast jak słyszysz o stopach zwrotu rzędu 50 czy 100% rocznie to odwróć się i uśmiechnij. To tak nie działa." (16:19). Więcej w klipie:

TRADER 21: Nie znam osoby, która DOROBIŁA SIĘ NA INWESTYCJACH!

Trzecia rozmowa z Traderem 21 w najnowszym panelu rozmów. Jak to jest z tym dorabianiem się i czy inwestowanie jest dla każdego?

Kto to jest Trader21 czyli Cezary Głuch?

Trader21 (rocznik 79) wypromował z sukcesem swoją osobę prowadząc od 2012 roku blog www.intependenttrader.pl. Jak pamiętam w pierwszych latach narracja kręciła się wokół mającego nadejść finansowego armagedonu, a antidotum na tą bolączkę miało stanowić inwestowanie w metale szlachetne (reklamy w tle). Niestety kursy błyskotliwych metali nie chciały słuchać Tradera21 i ciągle spadały. Prawdopodobnie wiele osób, które wtedy "ubrały się" w złoto i srebro nadal czeka aby wyjść "na zero".  

Do poczytania wpis z 2015 roku:
Krach na złocie i srebrze czyli Independent Trader21 tego nie przewidział

Niżej historia Tradera21 z pierwszej ręki:

Historia Tradera 21, człowieka, dla którego inwestowanie to pasja

Wokulski XXI wieku? Pierwowzór dorobił się w nieznanych okolicznościach na dostawach dla wojska podczas "wojny bułgarskiej". Trader21 na sprzedaży "wszystkich firm" (0:35). O jakie firmy chodzi nie wiadomo.

Nie wiem jak Trader21 rozumie zwrot "wszystkie", ale przykładowo w 2008 roku wszedł do spółki Glob Media (KRS0000167164)[1] i nadal posiada w niej 34 udziały o wartości 51.000zł.

W 2006 był współzałożycielem spółki Prestige Development (KRS0000269729) z 6 udziałami o wartości 6.000zł. W latach 2010-2016 firma była zawieszona, a w 2016 zmieniła nazwę na CCSVI CLINIC i zajęła się ... jak to nazwać ... medycyną alternatywną? Adres rejestrowy to wynajęte w Warszawie wirtualne biuro i tego adresu nie znajdziecie na stronie. Zabiegi wykonywane są w Poznaniu w dawnym szpitalu przy Zakładach Cegielskiego przekształconym w spółkę, Trader21 nie posiada w niej żadnych udziałów.

Aktualnie wszystkie 50 udziałów w CCSVI CLINIC o wartości 50.000zł należy do estońskiej firmy GINGERPROJECT OU o kapitale 10.244EUR założonej w 2005 roku przez Cezarego Głucha. Telefony kontaktowe polskie. Wygląda, że firma działa na zasadzie wirtualnego biura wynajętego od firmy Sunny Business Services. Uczcie się jak się dobrze zabezpieczać przed ewentualnymi roszczeniami "trudnych" klientów.

Obok "kliniki" działa od 2017 roku założona przez Tradera21 i jego żonę fundacja "Drogi ku zdrowiu" (KRS0000657248). Fundacja nie posiada statusu OPP.

Nowa nadzieja dla chorych na stwardnienie rozsiane - Cezary Głuch

Jak można przeczytać w komentarzach pod klipem koszt zabiegu może sięgać 60.000zł.

W 2004 roku Cezary Głuch współorganizował spółkę G-Explorers (KRS0000220051), 17 udziałów o wartości 17.000zł. Wyszedł z firmy w 2008 roku. Za ile sprzedał udziały nie wiadomo, ale trudno sądzić aby to były miliony.

Wracając do meritum, na sprzedaży jakich "wszystkich spółek" Trader21 "zbił" swój kapitał? Staram się udowodnić, że Cezary Głuch to nie kolejny "piękny wygadany" tylko stoją za nim rzeczywiście wypracowane miliony. Z giełdowych powiedzonek:

Skoro jesteś taki mądry to dlaczego jesteś taki biedny?

Jak zarobić na konsultacjach?

Na stronie w zakładce "KONSULTACJE":

Kilka razy w tygodniu udzielam konsultacji przez skype dla osób zainteresowanych uzyskaniem mojej opinii na konkretne tematy. Godzina konsultacji kosztuje 800 zł.

Można też skorzystać z konsultacji z jednym z członków mojego zespołu. W takim przypadku godzina konsultacji kosztuje 600 zł.

Powiedzmy jedna konsultacja dziennie razy 20 dni robi sympatyczną sumkę. Najczęściej poruszane tematy to:

• Jak kupić metale szlachetne aby uniknąć ryzyka fałszywki i jednocześnie nie przepłacać?
• Gdzie przechowywać metale szlachetne?
• Czy lepiej wcześniej spłacić kredyt na nieruchomość czy za wolne środki kupić metale szlachetne?
• Na co zwracać uwagę kupując nieruchomość z przeznaczeniem na wynajem?
• Jak kupić srebro nie obciążone podatkiem VAT (spot + 7% do 10%)?
• Jak zbudować portfel inwestycyjny w zależności od wieku i możliwości finansowych?
• Jak w tani i szybki sposób uruchomić strukturę wewnątrz UE lub poza nią, pozwalającą na uniknięcie podatku Belki jak i podatku CIT?
• Jak oszczędzać na pożądną emeryturę i co robić by oszczędności nie zjadła inflacja?
• Ogólne zasady analizy konkretnych spółek czy funduszy inwestycyjnych.

 Jak zarobić na linkach referencyjnych?

Trader21 reklamuje portugalskiego brokera DIF Broker. Z ciekawostek: "Główny depozytariusz dla atywów oraz gotówki to duński Saxo Bank". Kto jeszcze pamięta "przygody" polskich klientów z tym hamletowskim brokerem? Być albo nie być ...

Drugi i ostatni reklamowany broker to cypryjski Exante. Kto pamięta "perypetie" polskich klientów z cypryjskimi brokerami? Sam Trader21 ostrzega: "Exante podlega pod dwie jurysdykcje Cypr (klienci detaliczni) oraz Maltę (klienci korporacyjni). O ile do Malty nie mam żadnych zastrzeżeń, o tyle Cypr budzi nadal mieszane uczucia.".

Trzecia reklamowana firma to Mennica Skarbowa S.A. Spółka notowana na NewConnect. Po kilku latach stagnacji kurs wystrzelił. Dla części osób nazwa może być myląca gdyż Mennica Skarbowa nie ma prawa bicia monet. Prawo bicia monet posiada Mennica Polska S.A. notowana na WGPW.  

Ostatnia reklamowana firma to Walutomat czyli internetowy kantor wymiany walut.

Jak zarobić na szkoleniach i kopiowaniu ruchów?

W zakładce "SKLEP/KURS Kopiowanie ruchów Tradera" znajdziecie ofertę szkolenia dla początkujących za jedyne 2.950zł (grafika obok).

O co chodzi z tym kopiowaniem "ruchów":

Informacje o moich ruchach trafiają na wasze skrzynki pocztowe maksymalnie 1-2 godziny po przeprowadzeniu przeze mnie transakcji. Każda wiadomość obejmuje uzasadnienie (w przypadku zupełnie nowych aktywów jest ono szersze). Dodatkowo, zawsze podaję jaki udział w portfelu zajmuje zakupione aktywo. Jeśli jest taka potrzeba, zwracam uwagę na dodatkowe kwestie, które mogą wprowadzać w błąd (podobnie brzmiące tickery, specyfika danego aktywa itp.).

Bierzcie przykład. Bardzo praktyczny sposób przekazywania "informacji o ruchach" bo nie wymaga podglądu na realny rachunek. W wersji "oszczędnościowej" wystarczy abyście korzystali z rachunku demo i mając "przewagę" 1-2 godzin podawali "sygnały" kiedy są już "na plusie". Nie zakładam, że z takiego "uproszczenia" korzysta Trader21.

A właściwie o jakie chodzi wyniki?

Skuteczność skutecznością, ale wiele osób zainteresowanych jest ostatecznym wynikiem portfela. Dlatego też cofnąłem się o niemal rok, do 28 lutego kiedy zaczęliśmy przesyłać informacje w ramach III edycji kursu i policzyłem wynik z portfela w tym okresie.

Po uwzględnieniu kursu USDPLN okazało się, że wynik oscylował wokół zera. W tym samym czasie WIG zanotował stratę rzędu 2%, a indeks S&P 500 wzrósł o 7,3%.

Wynik z portfela na poziomie "zera". Dla równowagi można "dorobić" na prowadzeniu bloga i udzielaniu się w mediach.

Wyniki Tradera21

Zgodnie z prawem aby oferować grę na forexie czy też zarządzać cudzymi pieniędzmi potrzebna jest licencja. W pierwszym przypadku chociaż maklera, a w drugim doradcy inwestycyjnego. W praktyce oferowanie gry na forexie przez linki referencyjne oraz zarządzanie cudzymi rachunkami za pomocą kopiowania transakcji stało się sposobem na działanie bez licencji. Można sobie z tym poradzić zatrudniając kogoś z licencją.

Czy Trader21 posiada licencję, bo nie widzę jego nazwiska na liście? Zakładając, że działa przez estońską jurysdykcję to KNF nie będzie się nim interesował tylko odeśle do lokalnego regulatora. W nagraniu niżej Trader21 informuje "ja mam pod swoim zarządem kilkadziesiąt milionów" (8:57):

Grillowanie TRADERA 21? Kawa na ławę - dlaczego nie upublicznia swoich ruchów?

Inteligentny Inwestor XXI wieku czyli jak zarobić 349zł/komplet

Seria czterech książek Tradera21 pod wspólnym tytułem "Inteligentny inwestor XXI" wzorowanym (domyślam się) na "Inteligentnym inwestorze" Benjamin'a Graham'a. Co w środku, przeczytacie niżej. Czy warto kupić, nie wiem, ale doceniam włożony wysiłek. Być może będzie to kolejny przykład, że łatwiej jest zarobić na pisaniu o inwestowaniu niż na nim samym. W grudniu 2019 została powołana spółka INDEPENDENT PUBLISHING (KRS0000818109) o kapitale zakładowym 6.000zł. W spółce Cezary Głuch posiada 30 udziałów o wartości 3.000zł. Powodzenia. Niżej spis treści zaczerpnięty ze strony www.inteligentnyinwestor.pl promującej książkę.

Do poczytania pojedynek blogerów:
Przemysław Słomski, Doxa, Cezary Głuch, Trader21. Jak zarobić na blogowaniu?

oraz jak sprawdzić guru:

Guru forexu. Mentor forexu. Jak rozpoznać wartościowego?

Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom I

Akcje

Pierw­szy dział książ­ki „In­te­li­gent­ny In­we­stor XXI wieku”. Do­wie­cie się z niego:
Czym jest akcja, a czym dywidenda?

• Jak ocenić czy akcje są tanie, czy drogie?
• Kim są „uliczni inwestorzy” i czemu zazwyczaj ponoszą straty?
• Dlaczego wzrosty cen akcji trwają znacznie dłużej niż spadki?
• Jak zmiany stóp procentowych wpływają na notowania?
• Jaki wpływ na rynek akcji mają działania banków centralnych?
• Jak ocenić, w której fazie hossy jesteśmy?
• Dlaczego nie warto skupiać się wyłącznie na polskim rynku?
• Jak zarabiać na spadkach cen akcji?
• Jakie zjawiska wskazują na manię na rynku?
• Jak rozpoznać dno bessy?
• Czym są ETF-y i jak technicznie inwestować w akcje?

Obligacje

Rynek ob­li­ga­cji sta­no­wi fun­da­ment obec­ne­go sys­te­mu fi­nan­so­we­go. Tym bar­dziej na uwagę za­słu­gu­je dział, w któ­rym do­wie­cie się:

• Czym jest obligacja?
• Od czego zależy rentowność obligacji?
• Na czym polega zależność między ceną i rentownością obligacji?
• Dlaczego rynek obligacji jest ważniejszy od rynku akcji?
• Jak banki centralne sztucznie zaniżają rentowność obligacji?
• W jaki sposób Bank Japonii zabił tamtejszy rynek długu?
• Dlaczego obligacje w kolejnych latach będą aktywem „gwarantującym stratę”?
• Czym są długoterminowe cykle na rynku obligacji?
• Jaki wpływ na rynek ma zaniżanie oficjalnej inflacji przez rządzących?
• Czym się różnią obligacje korporacyjne od rządowych?
• W jaki sposób sytuacja na rynku obligacji pozwala przewidzieć recesję?
• Które obligacje odznaczają się największą zmiennością i ryzykiem?
• Jak wykorzystać ETF-y do ochrony gotówki trzymanej u brokera?

System monetarny i waluty

Wy­jąt­ko­wo ważny dział za­my­ka­ją­cy I tom „In­te­li­gent­ne­go In­we­sto­ra XXI wieku”. W trak­cie jego lek­tu­ry do­wie­cie się:

• W jaki sposób ewoluowały systemy monetarne?
• Czym jest „standard złota”?
• Co zmieniło się w systemie finansowym po upadku banku Lehman Brothers?
• Czy globalne zadłużenie może rosnąć w nieskończoność?
• Dlaczego bankierzy i politycy demonizują deflację?
• Od kogo zależne są banki centralne?
• W jaki sposób przeprowadza się ataki finansowe?
• Jak kreuje się walutę?
• Czemu dodruk waluty niekoniecznie musi prowadzić do hiperinflacji?
• Jak upadają waluty lokalne i rezerwowe?
• Co sprawia, że waluta jednego kraju jest tania, a drugiego droga?
• W których walutach warto przechowywać kapitał?

Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom II

Metale szlachetne

Pierw­szy z dzia­łów po­świę­co­nych ak­ty­wom ma­te­rial­nym. Do­wie­cie się z niego:

• Czym różnią się pieniądz i waluta?
• Co sprawia, że złoto idealnie sprawdza się w roli pieniądza?
• Czemu banki centralne i komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
• Czy złoto jest „barbarzyńskim reliktem”, którego czas już się skończył?
• Na czym polega różnica między złotem fizycznym a papierowym?
• Czemu złoto przeszkadza bankierom i politykom?
• Czy srebro wciąż może być traktowane jako metal szlachetny?
• Czemu JP Morgan akumuluje gigantyczne ilości srebra?
• Jak inwestować w złoto i srebro?
• Dlaczego notowania spółek wydobywczych zmieniają się dużo mocniej niż ceny samych metali?
• Kiedy pozbywać się metali szlachetnych?
• Czy rewolucja w motoryzacji oznacza koniec popytu na pallad i platynę?

Surowce

Dział po­świę­co­ny su­row­com rol­nym, ener­ge­tycz­nym oraz me­ta­lom prze­my­sło­wym. Znaj­dzie­cie w nim od­po­wie­dzi na na­stę­pu­ją­ce py­ta­nia:

• Dlaczego ceny surowców są dziś wyjątkowo niskie?
• Z jakich indeksów korzystać podczas analizy rynku surowców?
• Jak postęp technologiczny wpływa na spadek cen surowców?
• Co odróżnia od siebie poszczególne grupy surowców?
• Dlaczego surowce rolne zachowują się odwrotnie niż rynek akcji?
• Czym jest efekt contango i jak wpływa na nasz wynik z inwestycji?
• Dlaczego ropa naftowa jest najważniejszym surowcem na świecie i jak wpływa na ceny innych aktywów?
• Czy ceny surowców są rzeczywiście zależne od globalnej koniunktury gospodarczej?
• Dlaczego metale przemysłowe są uzależnione od sytuacji w Chinach?
• Jak polityka może wpływać na ceny surowców?
• Czy metale ziem rzadkich stanowią broń Chin w czasach wojny handlowej?
• Jak analizować perspektywy spółek wydobywczych?

Nieruchomości i REIT-y

Dział po­świę­co­ny nie­ru­cho­mo­ściom, obej­mu­ją­cy rów­nież fun­du­sze in­we­stu­ją­ce w nie­ru­cho­mo­ści ko­mer­cyj­ne na całym świe­cie, czyli tzw. REIT-y. Do­wie­cie się z niego:

• Co wpływa na ceny nieruchomości?
• W jaki sposób ocenić perspektywy dla rynku nieruchomości?
• Jak policzyć rzeczywistą rentowność z najmu?
• Czy czeka nas zmiana zasad wyliczania raty kredytu?
• Czemu strategia Kiyosakiego nie sprawdza się w Polsce?
• Dlaczego nie warto inwestować wyłącznie w nieruchomości w Polsce?
• Czym są REIT-y?
• Jakie są rodzaje REIT-ów?
• W jaki sposób porównywać ze sobą REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
• Jak uzyskać ekspozycję na centra handlowe w Singapurze, a jak na biurowce w Hong Kongu?

Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom III

Budowa portfela inwestycyjnego

Ak­ty­wa opi­sa­ne w po­przed­nich to­mach książ­ki na­le­ży po­łą­czyć ze sobą w ra­mach port­fe­la in­we­sty­cyj­ne­go. W tym dzia­le autor ob­ja­śnia:

• Po co nam dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?
• Jak uzyskać zadowalające wyniki przy niskiej zmienności?
• Czy portfel oparty wyłącznie na akcjach i obligacjach gwarantuje zysk?
• Na czym polega „rebalansowanie” portfela?
• Jakie portfele radziły sobie najlepiej na przestrzeni ostatnich 50 lat?
• Czy istnieje uniwersalny portfel dla każdego?
• Dlaczego zarządzanie gotówką stanowi klucz do sukcesu?
• Jak zachowują się poszczególne aktywa w obliczu trendów inflacyjnych, a jak deflacyjnych?
• Czym różnią się permanentne portfele od portfela Tradera21?

Dywersyfikacja geograficzna i optymalizacja podatkowa

Jeśli chce­my za­bez­pie­czyć się przed po­my­sła­mi po­li­ty­ków, warto roz­wa­żyć pewne roz­wią­za­nia. Lek­tu­ra tego dzia­łu po­ka­że Wam:

• Dlaczego nie powinniśmy wiązać całego majątku z jednym krajem?
• W jakich sytuacjach uzasadnione i opłacalne jest założenie spółki zagranicznej?
• W którym kraju założyć konto bankowe i dlaczego?
• Których brokerów wybierać, aby zapewnić sobie dostęp do tanich, amerykańskich ETF-ów?
• Gdzie przechowywać metale szlachetne?
• Czy możliwe jest „wieczne odroczenie” podatku od zysków kapitałowych?
• Jak spieniężyć kryptowaluty bez konieczności płacenia podatku?
• Jakie obowiązki wiążą się z posiadaniem spółki zagranicznej?
• Czy jest sens wykorzystywać konta IKE lub IKZE w ramach optymalizacji podatkowej?

Psychologia inwestowania

Emo­cje mają gi­gan­tycz­ny wpływ na wy­ni­ki z in­we­sty­cji. Mimo to, temat ten czę­sto się igno­ru­je. Z dzia­łu po­świę­co­ne­go psy­cho­lo­gii in­we­sto­wa­nia do­wie­cie się:

• Jak emocje przekładają się na wyniki inwestycyjne?
• Dlaczego śledzenie newsów utrudnia życie inwestora?
• W jaki sposób umiejętnie filtrować informacje?
• Jak kreuje się wyniki „lepsze od oczekiwanych”?
• Jak statystyki wprowadzają inwestorów w błąd?
• Jak pracować nad naszą psychiką?
• Czy powinniśmy często zaglądać na konto brokerskie?
• Kiedy inwestor powinien zachowywać nadzwyczajną czujność?
• Jakie efekty może przynieść przesadna pewność siebie?
• Dlaczego nauka historii jest niezbędna do osiągnięcia sukcesu?

Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom IV 

Inwestowanie w praktyce

Wie­dza teo­re­tycz­na nie ma zna­cze­nia, jeśli nie po­tra­fi­my wy­ko­rzy­stać jej w prak­ty­ce. Dla­te­go też po­wstał dział z któ­re­go do­wie­cie się:

• Jak wybierać brokera pod kątem długoterminowych inwestycji?
• Jak zakupić akcje i ETF-y?
• W jaki sposób możemy samodzielnie prześwietlić ETF?
• Jak grać na spadki?
• W jaki sposób obliczyć contango czy backwardation?
• Czym są skanery akcji i jak z nich korzystać?
• Jak w bezpieczny sposób kupić metale szlachetne?
• W jaki sposób kupować kryptowaluty i gdzie je przechowywać?
• Jak analizować REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
• Jak zabezpieczać inwestycje przed wahaniami kursów walut?

Najczęstsze błędy inwestycyjne

Swo­imi błę­da­mi in­we­sty­cyj­ny­mi oraz prze­my­śle­nia­mi na temat gieł­dy po­dzie­li­li się za­rów­no Tra­de­r21, jak i naj­ak­tyw­niej­si ko­men­ta­to­rzy z bloga In­de­pen­dent­Tra­der.pl. Na bazie ich tek­stów do­wie­cie się:

• Dlaczego nie powinniśmy stawiać wszystkiego na jedną kartę, nawet jeśli jesteśmy pewni swojego wyboru?
• Jak w praktyce działa schemat „pump and dump” oraz jak nie paść jego ofiarą?
• Dlaczego nawet podczas współpracy z doradcą powinniśmy myśleć samodzielnie?
• Czym kończy się wybieranie skrajnie taniego brokera?
• Czy budowa wymarzonego domu może okazać się nietrafioną inwestycją?
• Dlaczego należy jak najszybciej wycofywać środki z kantorów internetowych?
• Czym jest overtrading?
• Jak zmieniła się giełda od kiedy banki centralne zaczęły masowy dodruk waluty?
• Jak obronić się przed politykami i kryzysem?
• W jakich momentach bankierzy mówią o pojawieniu się „bańki spekulacyjnej”?

Case Study

Na ko­niec książ­ki Tra­de­r21 od­po­wie­dział na kil­ka­dzie­siąt klu­czo­wych pytań do­ty­czą­cych za­rów­no po­szcze­gól­nych ak­ty­wów, geo­po­li­ty­ki, jak i in­dy­wi­du­al­nych sy­tu­acji in­we­sto­rów. W tym dzia­le autor wy­ja­śnia:

• Czy opłaca się nabywać akcje spółek dywidendowych tuż przed przyznaniem prawa do dywidendy?
• Na czym polega prawo poboru?
• Czy może dojść do sytuacji w której mamy recesję, a jednocześnie ceny akcji i obligacji idą w górę?
• Czy możliwe jest odejście od gotówki w krajach słabiej rozwiniętych?
• Jak udowodnić, że banki komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
• Który z krajów Unii Europejskiej, jako drugi po Wielkiej Brytanii, zdecyduje się opuścić wspólnotę?
• Dlaczego UE rozwija się dziś wolniej od Stanów Zjednoczonych i dużo wolniej od Chin?
• Które sektory gospodarki przestaną istnieć w kolejnych latach?
• Czy warto kupować akcje spółki, w której pracujemy?
• Przy jakim budżecie można przejść na emeryturę i skupić się na inwestowaniu?
• W jaki sposób kontynuować edukację po przeczytaniu „Inteligentnego Inwestora XXI wieku”?

_____________________________

[1] Dostęp do KRS 2020-02-20. Dotyczy wszystkich podmiotów wymienionych w tekście.