A jak ma się "nazwisko" to i pisać nie trzeba. Wystarczy oprawić (jak to określił internet) "ryzę papieru" i też się sprzeda. W 2019 roku Rafał Zorski sprzedał 1000 sztuk książki "O spekulacji" na czym, jak doniósł Comparic.pl (grafika niżej) zarobił 132.399zł. Aktualnie można kupić drugie wydanie książki w cenie 299zł.
Rafał Zaorski "O spekulacji"
W tym roku piórem błysnął Trader21 vel Cezary Głuch wydając w czterech częściach "Inteligentnego inwestora XXI wieku". Złośliwcy podsumowali, że nie tyle błysnął ile przepakował artykuły z bloga w format książki. Cena za komplet 344zł.
Miło mi donieść, że niedawno do zacnego grona "pisarzy" doszlusował kontrowersyjny Damian Karbowiak (Fraktal Trader) ze swoją pozycją "To co porusza". Do kupienia na Allegro za ... zaledwie 49zł. Mimo niskiej ceny sprzedaż nie idzie najlepiej. Z wystawionych 800 sztuk jak na razie nie sprzedała się nawet setka. Do sprzedania miliona sztuk ... jeszcze daleko.
Damian Karbowiak "To co porusza"
Kilka lat wcześniej zaczynałem od zera. Nikt nie dał mi kapitału
początkowego, nie dostałem spadku, którym mogłem dowolnie
inwestować.Mając 23 lata po raz pierwszy zanotowałem na koncie siedem
cyfr.
W tej książce opowiem Ci dokładnie jak to zrobiłem.
Czy jest w niej rozdział o tym jak trafić na listę ostrzeżeń KNF to nie wiem, ale cenię Damiana Karbowiaka za jego skromność. Młody, przystojny, milioner ... a adres ciągle w starym mieszkaniu z wielkiej płyty.
Na Facebooku powstał nawet niezależny fanclub o nazwie "FT 3.0 bez cenzury". Aktualnie liczba członków przekroczyła 550 osób.
Grupa
powstała z absolwentów szkoleń FT, którzy zdali sobie sprawę, że coś
jest nie tak. W wyniku dyskusji i wymiany doświadczeń zorientowali się
oni, że firma to jeden wielki szwindel. Z początku byli do niej
zapraszani absolwenci szkoleń, z czasem- więcej ludzi z poza kręgu, w
tym osoby znające się na rynku.
Grupa
ma cel informacyjny- przestrzegać wszystkich o wałkach firmy FT z
panami KP i DK na czele. Dlatego też grupa jest publiczna. Wszystkie
posty od początku istnienia grupy można przeczytać.
Osoby
mające materiały pogrążające, w jakikolwiek sposób, firmę i wszystkich z
nią związanych proszeni są o kontakt z administratorem w wiadomości
prywatnej. Anonimowość gwarantowana, inne formy kontaktu możliwe.
Wyznanie Tradera21 (14:09): "Nie znam osoby, która dorobiła się na inwestycjach, nie znam, a jestem w tym środowisku inwestycyjnym od lat. Ja zarobiłem kapitał na moich firmach, które później spieniężyłem.". Ja też nikogo takiego nie znam.
Realna stopa zwrotu do osiągnięcia przez kogoś kto ma wiedzę została wyznaczona przez Tradera21 na góra 11% rocznie (13:00) co oznacza konieczność zaangażowania środków rzędu 300.000 - 500.000zł aby związać koniec z końcem. "Natomiast jak słyszysz o stopach zwrotu rzędu 50 czy 100% rocznie to odwróć się i uśmiechnij. To tak nie działa." (16:19). Więcej w klipie:
TRADER 21: Nie znam osoby, która DOROBIŁA SIĘ NA INWESTYCJACH!
Trzecia rozmowa z Traderem 21 w najnowszym panelu rozmów. Jak to jest z tym dorabianiem się i czy inwestowanie jest dla każdego?
Kto to jest Trader21 czyli Cezary Głuch?
Trader21 (rocznik 79) wypromował z sukcesem swoją osobę prowadząc od 2012 roku blog www.intependenttrader.pl. Jak pamiętam w pierwszych latach narracja kręciła się wokół mającego nadejść finansowego armagedonu, a antidotum na tą bolączkę miało stanowić inwestowanie w metale szlachetne (reklamy w tle). Niestety kursy błyskotliwych metali nie chciały słuchać Tradera21 i ciągle spadały. Prawdopodobnie wiele osób, które wtedy "ubrały się" w złoto i srebro nadal czeka aby wyjść "na zero".
Historia Tradera 21, człowieka, dla którego inwestowanie to pasja
Wokulski XXI wieku? Pierwowzór dorobił się w nieznanych okolicznościach na dostawach dla wojska podczas "wojny bułgarskiej". Trader21 na sprzedaży "wszystkich firm" (0:35). O jakie firmy chodzi nie wiadomo.
Nie wiem jak Trader21 rozumie zwrot "wszystkie", ale przykładowo w 2008 roku wszedł do spółki Glob Media (KRS0000167164)[1] i nadal posiada w niej 34 udziały o wartości 51.000zł.
W 2006 był współzałożycielem spółki Prestige Development (KRS0000269729) z 6 udziałami o wartości 6.000zł. W latach 2010-2016 firma była zawieszona, a w 2016 zmieniła nazwę na CCSVI CLINIC i zajęła się ... jak to nazwać ... medycyną alternatywną? Adres rejestrowy to wynajęte w Warszawie wirtualne biuro i tego adresu nie znajdziecie na stronie. Zabiegi wykonywane są w Poznaniu w dawnym szpitalu przy Zakładach Cegielskiego przekształconym w spółkę, Trader21 nie posiada w niej żadnych udziałów.
Aktualnie wszystkie 50 udziałów w CCSVI CLINIC o wartości 50.000zł należy do estońskiej firmy GINGERPROJECT OU o kapitale 10.244EUR założonej w 2005 roku przez Cezarego Głucha. Telefony kontaktowe polskie. Wygląda, że firma działa na zasadzie wirtualnego biura wynajętego od firmy Sunny Business Services. Uczcie się jak się dobrze zabezpieczać przed ewentualnymi roszczeniami "trudnych" klientów.
Obok "kliniki" działa od 2017 roku założona przez Tradera21 i jego żonę fundacja "Drogi ku zdrowiu" (KRS0000657248). Fundacja nie posiada statusu OPP.
Nowa nadzieja dla chorych na stwardnienie rozsiane - Cezary Głuch
Jak można przeczytać w komentarzach pod klipem koszt zabiegu może sięgać 60.000zł.
W 2004 roku Cezary Głuch współorganizował spółkę G-Explorers (KRS0000220051), 17 udziałów o wartości 17.000zł. Wyszedł z firmy w 2008 roku. Za ile sprzedał udziały nie wiadomo, ale trudno sądzić aby to były miliony.
Wracając do meritum, na sprzedaży jakich "wszystkich spółek" Trader21 "zbił" swój kapitał? Staram się udowodnić, że Cezary Głuch to nie kolejny "piękny wygadany" tylko stoją za nim rzeczywiście wypracowane miliony. Z giełdowych powiedzonek:
Skoro jesteś taki mądry to dlaczego jesteś taki biedny?
Kilka razy w tygodniu udzielam konsultacji przez skype dla osób zainteresowanych uzyskaniem mojej opinii na konkretne tematy. Godzina konsultacji kosztuje 800 zł.
Można też skorzystać z konsultacji z jednym z członków mojego zespołu. W takim przypadku godzina konsultacji kosztuje 600 zł.
Powiedzmy jedna konsultacja dziennie razy 20 dni robi sympatyczną sumkę. Najczęściej poruszane tematy to:
Jak kupić metale szlachetne aby uniknąć ryzyka fałszywki i jednocześnie nie przepłacać?
Gdzie przechowywać metale szlachetne?
Czy lepiej wcześniej spłacić kredyt na nieruchomość czy za wolne środki kupić metale szlachetne?
Na co zwracać uwagę kupując nieruchomość z przeznaczeniem na wynajem?
Jak kupić srebro nie obciążone podatkiem VAT (spot + 7% do 10%)?
Jak zbudować portfel inwestycyjny w zależności od wieku i możliwości finansowych?
Jak w tani i szybki sposób uruchomić strukturę wewnątrz UE lub poza nią, pozwalającą na uniknięcie podatku Belki jak i podatku CIT?
Jak oszczędzać na pożądną emeryturę i co robić by oszczędności nie zjadła inflacja?
Ogólne zasady analizy konkretnych spółek czy funduszy inwestycyjnych.
Jak zarobić na linkach referencyjnych?
Trader21 reklamuje portugalskiego brokera DIF Broker. Z ciekawostek: "Główny depozytariusz dla atywów oraz gotówki to duński Saxo Bank". Kto jeszcze pamięta "przygody" polskich klientów z tym hamletowskim brokerem? Być albo nie być ...
Drugi i ostatni reklamowany broker to cypryjski Exante. Kto pamięta "perypetie" polskich klientów z cypryjskimi brokerami? Sam Trader21 ostrzega: "Exante podlega pod dwie jurysdykcje Cypr (klienci detaliczni) oraz Maltę (klienci korporacyjni). O ile do Malty nie mam żadnych zastrzeżeń, o tyle Cypr budzi nadal mieszane uczucia.".
Trzecia reklamowana firma to Mennica Skarbowa S.A. Spółka notowana na NewConnect. Po kilku latach stagnacji kurs wystrzelił. Dla części osób nazwa może być myląca gdyż Mennica Skarbowa nie ma prawa bicia monet. Prawo bicia monet posiada Mennica Polska S.A. notowana na WGPW.
Ostatnia reklamowana firma to Walutomat czyli internetowy kantor wymiany walut.
Informacje o moich ruchach trafiają na wasze skrzynki pocztowe
maksymalnie 1-2 godziny po przeprowadzeniu przeze mnie transakcji. Każda
wiadomość obejmuje uzasadnienie (w przypadku zupełnie nowych aktywów
jest ono szersze). Dodatkowo, zawsze podaję jaki udział w portfelu
zajmuje zakupione aktywo. Jeśli jest taka potrzeba, zwracam uwagę na
dodatkowe kwestie, które mogą wprowadzać w błąd (podobnie brzmiące
tickery, specyfika danego aktywa itp.).
Bierzcie przykład. Bardzo praktyczny sposób przekazywania "informacji o ruchach" bo nie wymaga podglądu na realny rachunek. W wersji "oszczędnościowej" wystarczy abyście korzystali z rachunku demo i mając "przewagę" 1-2 godzin podawali "sygnały" kiedy są już "na plusie". Nie zakładam, że z takiego "uproszczenia" korzysta Trader21.
A właściwie o jakie chodzi wyniki?
Skuteczność skutecznością, ale wiele osób zainteresowanych jest ostatecznym wynikiem portfela. Dlatego też cofnąłem się o niemal rok, do 28 lutego kiedy zaczęliśmy przesyłać informacje w ramach III edycji kursu i policzyłem wynik z portfela w tym okresie.
Po uwzględnieniu kursu USDPLN okazało się, że wynik oscylował wokół zera. W tym samym czasie WIG zanotował stratę rzędu 2%, a indeks S&P 500 wzrósł o 7,3%.
Wynik z portfela na poziomie "zera". Dla równowagi można "dorobić" na prowadzeniu bloga i udzielaniu się w mediach.
Wyniki Tradera21
Zgodnie z prawem aby oferować grę na forexie czy też zarządzać cudzymi pieniędzmi potrzebna jest licencja. W pierwszym przypadku chociaż maklera, a w drugim doradcy inwestycyjnego. W praktyce oferowanie gry na forexie przez linki referencyjne oraz zarządzanie cudzymi rachunkami za pomocą kopiowania transakcji stało się sposobem na działanie bez licencji. Można sobie z tym poradzić zatrudniając kogoś z licencją.
Czy Trader21 posiada licencję, bo nie widzę jego nazwiska na liście? Zakładając, że działa przez estońską jurysdykcję to KNF nie będzie się nim interesował tylko odeśle do lokalnego regulatora. W nagraniu niżej Trader21 informuje "ja mam pod swoim zarządem kilkadziesiąt milionów" (8:57):
Grillowanie TRADERA 21? Kawa na ławę - dlaczego nie upublicznia swoich ruchów?
Inteligentny Inwestor XXI wieku czyli jak zarobić 349zł/komplet
Seria czterech książek Tradera21 pod wspólnym tytułem "Inteligentny inwestor XXI" wzorowanym (domyślam się) na "Inteligentnym inwestorze" Benjamin'a Graham'a. Co w środku, przeczytacie niżej. Czy warto kupić, nie wiem, ale doceniam włożony wysiłek. Być może będzie to kolejny przykład, że łatwiej jest zarobić na pisaniu o inwestowaniu niż na nim samym. W grudniu 2019 została powołana spółka INDEPENDENT PUBLISHING (KRS0000818109)o kapitale zakładowym 6.000zł. W spółce Cezary Głuch posiada 30 udziałów o wartości 3.000zł. Powodzenia. Niżej spis treści zaczerpnięty ze strony www.inteligentnyinwestor.pl promującej książkę.
Pierwszy dział książki „Inteligentny Inwestor XXI wieku”. Dowiecie się z niego:
Czym jest akcja, a czym dywidenda?
Jak ocenić czy akcje są tanie, czy drogie?
Kim są „uliczni inwestorzy” i czemu zazwyczaj ponoszą straty?
Dlaczego wzrosty cen akcji trwają znacznie dłużej niż spadki?
Jak zmiany stóp procentowych wpływają na notowania?
Jaki wpływ na rynek akcji mają działania banków centralnych?
Jak ocenić, w której fazie hossy jesteśmy?
Dlaczego nie warto skupiać się wyłącznie na polskim rynku?
Jak zarabiać na spadkach cen akcji?
Jakie zjawiska wskazują na manię na rynku?
Jak rozpoznać dno bessy?
Czym są ETF-y i jak technicznie inwestować w akcje?
Obligacje
Rynek obligacji stanowi fundament obecnego systemu finansowego. Tym bardziej na uwagę zasługuje dział, w którym dowiecie się:
Czym jest obligacja?
Od czego zależy rentowność obligacji?
Na czym polega zależność między ceną i rentownością obligacji?
Dlaczego rynek obligacji jest ważniejszy od rynku akcji?
Jak banki centralne sztucznie zaniżają rentowność obligacji?
W jaki sposób Bank Japonii zabił tamtejszy rynek długu?
Dlaczego obligacje w kolejnych latach będą aktywem „gwarantującym stratę”?
Czym są długoterminowe cykle na rynku obligacji?
Jaki wpływ na rynek ma zaniżanie oficjalnej inflacji przez rządzących?
Czym się różnią obligacje korporacyjne od rządowych?
W jaki sposób sytuacja na rynku obligacji pozwala przewidzieć recesję?
Które obligacje odznaczają się największą zmiennością i ryzykiem?
Jak wykorzystać ETF-y do ochrony gotówki trzymanej u brokera?
System monetarny i waluty
Wyjątkowo ważny dział zamykający I tom „Inteligentnego Inwestora XXI wieku”. W trakcie jego lektury dowiecie się:
W jaki sposób ewoluowały systemy monetarne?
Czym jest „standard złota”?
Co zmieniło się w systemie finansowym po upadku banku Lehman Brothers?
Czy globalne zadłużenie może rosnąć w nieskończoność?
Dlaczego bankierzy i politycy demonizują deflację?
Od kogo zależne są banki centralne?
W jaki sposób przeprowadza się ataki finansowe?
Jak kreuje się walutę?
Czemu dodruk waluty niekoniecznie musi prowadzić do hiperinflacji?
Jak upadają waluty lokalne i rezerwowe?
Co sprawia, że waluta jednego kraju jest tania, a drugiego droga?
W których walutach warto przechowywać kapitał?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom II
Metale szlachetne
Pierwszy z działów poświęconych aktywom materialnym. Dowiecie się z niego:
Czym różnią się pieniądz i waluta?
Co sprawia, że złoto idealnie sprawdza się w roli pieniądza?
Czemu banki centralne i komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
Czy złoto jest „barbarzyńskim reliktem”, którego czas już się skończył?
Na czym polega różnica między złotem fizycznym a papierowym?
Czemu złoto przeszkadza bankierom i politykom?
Czy srebro wciąż może być traktowane jako metal szlachetny?
Czemu JP Morgan akumuluje gigantyczne ilości srebra?
Jak inwestować w złoto i srebro?
Dlaczego notowania spółek wydobywczych zmieniają się dużo mocniej niż ceny samych metali?
Kiedy pozbywać się metali szlachetnych?
Czy rewolucja w motoryzacji oznacza koniec popytu na pallad i platynę?
Surowce
Dział poświęcony surowcom rolnym, energetycznym oraz metalom przemysłowym. Znajdziecie w nim odpowiedzi na następujące pytania:
Dlaczego ceny surowców są dziś wyjątkowo niskie?
Z jakich indeksów korzystać podczas analizy rynku surowców?
Jak postęp technologiczny wpływa na spadek cen surowców?
Co odróżnia od siebie poszczególne grupy surowców?
Dlaczego surowce rolne zachowują się odwrotnie niż rynek akcji?
Czym jest efekt contango i jak wpływa na nasz wynik z inwestycji?
Dlaczego ropa naftowa jest najważniejszym surowcem na świecie i jak wpływa na ceny innych aktywów?
Czy ceny surowców są rzeczywiście zależne od globalnej koniunktury gospodarczej?
Dlaczego metale przemysłowe są uzależnione od sytuacji w Chinach?
Jak polityka może wpływać na ceny surowców?
Czy metale ziem rzadkich stanowią broń Chin w czasach wojny handlowej?
Jak analizować perspektywy spółek wydobywczych?
Nieruchomości i REIT-y
Dział poświęcony nieruchomościom, obejmujący również fundusze inwestujące w nieruchomości komercyjne na całym świecie, czyli tzw. REIT-y. Dowiecie się z niego:
Co wpływa na ceny nieruchomości?
W jaki sposób ocenić perspektywy dla rynku nieruchomości?
Jak policzyć rzeczywistą rentowność z najmu?
Czy czeka nas zmiana zasad wyliczania raty kredytu?
Czemu strategia Kiyosakiego nie sprawdza się w Polsce?
Dlaczego nie warto inwestować wyłącznie w nieruchomości w Polsce?
Czym są REIT-y?
Jakie są rodzaje REIT-ów?
W jaki sposób porównywać ze sobą REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
Jak uzyskać ekspozycję na centra handlowe w Singapurze, a jak na biurowce w Hong Kongu?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom III
Budowa portfela inwestycyjnego
Aktywa opisane w poprzednich tomach książki należy połączyć ze sobą w ramach portfela inwestycyjnego. W tym dziale autor objaśnia:
Po co nam dywersyfikacja portfela inwestycyjnego?
Jak uzyskać zadowalające wyniki przy niskiej zmienności?
Czy portfel oparty wyłącznie na akcjach i obligacjach gwarantuje zysk?
Na czym polega „rebalansowanie” portfela?
Jakie portfele radziły sobie najlepiej na przestrzeni ostatnich 50 lat?
Czy istnieje uniwersalny portfel dla każdego?
Dlaczego zarządzanie gotówką stanowi klucz do sukcesu?
Jak zachowują się poszczególne aktywa w obliczu trendów inflacyjnych, a jak deflacyjnych?
Czym różnią się permanentne portfele od portfela Tradera21?
Dywersyfikacja geograficzna i optymalizacja podatkowa
Jeśli chcemy zabezpieczyć się przed pomysłami polityków, warto rozważyć pewne rozwiązania. Lektura tego działu pokaże Wam:
Dlaczego nie powinniśmy wiązać całego majątku z jednym krajem?
W jakich sytuacjach uzasadnione i opłacalne jest założenie spółki zagranicznej?
W którym kraju założyć konto bankowe i dlaczego?
Których brokerów wybierać, aby zapewnić sobie dostęp do tanich, amerykańskich ETF-ów?
Gdzie przechowywać metale szlachetne?
Czy możliwe jest „wieczne odroczenie” podatku od zysków kapitałowych?
Jak spieniężyć kryptowaluty bez konieczności płacenia podatku?
Jakie obowiązki wiążą się z posiadaniem spółki zagranicznej?
Czy jest sens wykorzystywać konta IKE lub IKZE w ramach optymalizacji podatkowej?
Psychologia inwestowania
Emocje mają gigantyczny wpływ na wyniki z inwestycji. Mimo to, temat ten często się ignoruje. Z działu poświęconego psychologii inwestowania dowiecie się:
Jak emocje przekładają się na wyniki inwestycyjne?
Dlaczego śledzenie newsów utrudnia życie inwestora?
W jaki sposób umiejętnie filtrować informacje?
Jak kreuje się wyniki „lepsze od oczekiwanych”?
Jak statystyki wprowadzają inwestorów w błąd?
Jak pracować nad naszą psychiką?
Czy powinniśmy często zaglądać na konto brokerskie?
Kiedy inwestor powinien zachowywać nadzwyczajną czujność?
Jakie efekty może przynieść przesadna pewność siebie?
Dlaczego nauka historii jest niezbędna do osiągnięcia sukcesu?
Inteligentny Inwestor XXI wieku Tom IV
Inwestowanie w praktyce
Wiedza teoretyczna nie ma znaczenia, jeśli nie potrafimy wykorzystać jej w praktyce. Dlatego też powstał dział z którego dowiecie się:
Jak wybierać brokera pod kątem długoterminowych inwestycji?
Jak zakupić akcje i ETF-y?
W jaki sposób możemy samodzielnie prześwietlić ETF?
Jak grać na spadki?
W jaki sposób obliczyć contango czy backwardation?
Czym są skanery akcji i jak z nich korzystać?
Jak w bezpieczny sposób kupić metale szlachetne?
W jaki sposób kupować kryptowaluty i gdzie je przechowywać?
Jak analizować REIT-y oraz ETF-y na REIT-y?
Jak zabezpieczać inwestycje przed wahaniami kursów walut?
Najczęstsze błędy inwestycyjne
Swoimi błędami inwestycyjnymi oraz przemyśleniami na temat giełdy podzielili się zarówno Trader21, jak i najaktywniejsi komentatorzy z bloga IndependentTrader.pl. Na bazie ich tekstów dowiecie się:
Dlaczego nie powinniśmy stawiać wszystkiego na jedną kartę, nawet jeśli jesteśmy pewni swojego wyboru?
Jak w praktyce działa schemat „pump and dump” oraz jak nie paść jego ofiarą?
Dlaczego nawet podczas współpracy z doradcą powinniśmy myśleć samodzielnie?
Czym kończy się wybieranie skrajnie taniego brokera?
Czy budowa wymarzonego domu może okazać się nietrafioną inwestycją?
Dlaczego należy jak najszybciej wycofywać środki z kantorów internetowych?
Czym jest overtrading?
Jak zmieniła się giełda od kiedy banki centralne zaczęły masowy dodruk waluty?
Jak obronić się przed politykami i kryzysem?
W jakich momentach bankierzy mówią o pojawieniu się „bańki spekulacyjnej”?
Case Study
Na koniec książki Trader21 odpowiedział na kilkadziesiąt kluczowych pytań dotyczących zarówno poszczególnych aktywów, geopolityki, jak i indywidualnych sytuacji inwestorów. W tym dziale autor wyjaśnia:
Czy opłaca się nabywać akcje spółek dywidendowych tuż przed przyznaniem prawa do dywidendy?
Na czym polega prawo poboru?
Czy może dojść do sytuacji w której mamy recesję, a jednocześnie ceny akcji i obligacji idą w górę?
Czy możliwe jest odejście od gotówki w krajach słabiej rozwiniętych?
Jak udowodnić, że banki komercyjne manipulują cenami złota i srebra?
Który z krajów Unii Europejskiej, jako drugi po Wielkiej Brytanii, zdecyduje się opuścić wspólnotę?
Dlaczego UE rozwija się dziś wolniej od Stanów Zjednoczonych i dużo wolniej od Chin?
Które sektory gospodarki przestaną istnieć w kolejnych latach?
Czy warto kupować akcje spółki, w której pracujemy?
Przy jakim budżecie można przejść na emeryturę i skupić się na inwestowaniu?
W jaki sposób kontynuować edukację po przeczytaniu „Inteligentnego Inwestora XXI wieku”?
_____________________________
[1] Dostęp do KRS 2020-02-20. Dotyczy wszystkich podmiotów wymienionych w tekście.
Gościem Nocnych Świateł był: - Mateusz Ratajczak - dziennikarz portalu Money.pl, autor książki „Łowcy z kotłowni”
Nocne Światła - audycja z dnia: 10-10-2018
Mówią o tobie „frajer”, znają numer twojego telefonu
Wiesz, czym jest „kotłownia”? Słyszałeś o dziewczynie, która dostała 10 tysięcy złotych za przejście nago przez takie miejsce? To tylko wierzchołek góry lodowej.
„Kotłownia” to specyficzne call center, w którym ma kipieć od emocji. Krzyk, szybkie tempo i obrażanie klientów. Bez tego naciąganie się nie uda. Cel jest jeden: za wszelką cenę znaleźć ofiarę. Motywacja? Zawrotne premie, imprezy stulecia, alkohol lejący się strumieniami i dragi. W jednej z „kotłowni” zatrudnił się autor naszego reportażu śledczego.
Łowcy od lat oszukują setki tysięcy Polaków. Zawodowi naciągacze wiedzą, że wystarczą gotowe scenariusze. Raz na inwestycję w nieruchomości, raz na rynkach forex, innym razem w złoto niczym w Amber Gold. Za chwilę ruszy lawina oszustw związanych z kryptowalutami. A później? Cokolwiek. Nawet warzywa i śmieci. Naciągać można na wszystko.
Mateusz Ratajczak – dziennikarz serwisu Money.pl grupy Wirtualna Polska. W sprawie „kotłowni” przesłuchiwany przez policję i Komisję Nadzoru Finansowego. W 2016 roku nominowany do nagrody Grand Press w kategorii dziennikarstwo specjalistyczne, a w 2018 roku za dziennikarstwo najwyższej próby do nagrody Dariusza Fikusa.
Dla jednych złudzenie „nowego wspaniałego świata” naciągaczy. Dla innych odwieczny koszmar ich ofiar – naiwnych biedaków. Ta książka to szczepionka przeciw moralnym upadkom jednych i życiowym katastrofom drugich. Każdy, kto przeczyta, będzie bezpieczniejszy. Jacek Żakowski, „Polityka”
Ta książka to uniwersalne i wybitne przypomnienie, co pieniądze robią z ludzi – dzikie i prymitywne bestie, kierujące się jednym instynktem: zarobić, zarobić, zarobić. Tomasz Machała, Redaktor Naczelny Wirtualnej Polski
Nocne Światła - Kotłownia. Polowanie na ludzi, czyli dziki świat finansowych naciągaczy (Ratajczak)
Łowcy z kotłowni Mariusz Ratajczak
SPIS TREŚCI
Od autora
5
Atak
7
I. OSWAJANIE
11
Wkręcam się sam
13
Kotłownia
19
Sztuka oszukiwania
24
Wilki
30
Dzień po dniu
37
Kto złapał frajera, pociąga za sznurek
45
Ślusarz nie chce
54
II.
WYLUZOWANIE
65
Co mogło ruszyć lawinę
67
Zabawy menedżerów
76
III.
SONDOWANIE
83
Co z tym manipulowaniem? (dr hab. Tomasz Grzyb)
85
Co z tym kłamaniem? (dr Tomasz Witkowski)
107
IV.
MOTYWOWANIE
125
Prosty sposób, by zarobić... [tu wpisz do
wolną kwotę]
127
Milioner, dobroczyńca, mistrz forex. Kolejność dowolna 132
Dzień dobry mam na imię Alex i jestem przegrywającym. Mam skłonność do wyrządzania dużych szkód finansowych na moim rachunku.
Nauka
inwestowania była dla mnie długą podróżą, pełną podniecających wzlotów i
bolesnych upadków. Posuwając się do przodu lub kręcąc się w kółko
natrafiałem bez przerwy na mur - rujnowałem mój rachunek, wystawiając na
ryzyko zbyt duże kwoty. Za każdym razem wracałem wtedy do pracy w
szpitalu, gromadziłem pieniądze, czytałem, rozmyślałem, przeprowadzałem
jeszcze więcej testów i zaczynałem grać od nowa.
W
1993 szczęście nareszcie uśmiechnęło się do urodzonego w Leningradzie
Eldera - praktykującego lekarza psychiatry. Ukazało się pierwsze wydanie
książki "Trading for a Living" znanej u nas pod tytułem "Zawód inwestor
giełdowy" - książka stała się światowym bestsellerem (w ten sposób
Alexander zaczął zarabiać na "giełdzie"?).
Bestseller liczy
ponad 300 stron, ale na żadnej stronie Alex nie twierdzi, że zarobił
choćby dolara grając na giełdzie. Za to prawie każda recenzja książki
opisuje Eldera jako wielkiego inwestora - cud marketingu? Tak zmienia
się wodę w wino?
Pierwszy raz pojawił się w Polsce pod koniec
ubiegłego wieku. Od tego czasu wyrosły nowe pokolenia. Dlaczego nie
skubnąć od nich po 1.700zł czy 2.000zł od głowy? Wersja oszczędnościowa
"wizyty u psychiatry" podana otwartym teksem:
Ponieważ SATRF wspomógł organizacje szkolenia z Van Tharp'em to teraz udało się załatwić super cenę dla członków SATRF. Cena to 1400 netto przy standardowej cenie 1700 netto/2000netto. Aby skorzystać z tej okazji przy zgłaszaniu się podaj specjalny kod: AISA2011
a to jest najlepsze:
Ta oferta cenowa jest tylko dla członków SATRF wiec proszę nie przekazywać kodu promocyjnego osoba niezrzeszonym.
Stowarzyszenie chyba nie ma za wysokiego mniemania o inteligencji własnych członków.
Zawód inwestor giełdowy
"Zawód inwestor giełdowy" - Spis treści:
Wprowadzenie do polskiego wydania
Wstęp
1. Gra na giełdzie - ostatnia granica
2. Psychologia jest kluczem
3. Masz mniejsze szanse
I. Psychologia jednostki
4. Dlaczego gramy na giełdzie ?
5. Fantazja kontra rzeczywistość
6. Rynkowi guru
7. Autodestrukcja
8. Psychologiczne aspekty gry na giełdzie
9. Lekcje u Anonimowych Alkoholików
10. Anonimowi przegrywający
11. Zwycięzcy i przegrani
II. Psychologia tłumu
12. Czym jest cena ?
13. Czym jest rynek ?
14. Kulisy giełdy
15. Rynkowy tłum i Ty
16. Psychologia trendów
17. Analizy albo przepowiednie
III. Klasyczna analiza wykresów
18. Sporządzanie wykresów
19. Wsparcie i opór
20. Trend i formacja horyzontalna
21. Linie trendu
22. Luki cenowe
23. Formacje cenowe
IV. Skomputeryzowana analiza techniczna
24. Komputery i gra na giełdzie
25. Średnie ruchome
26. Analiza zbieżności i rozbieżności średnich ruchomych (MACD), MACD-histogram 155
27. System kierunkowy (Directional System)
28. Impet (Momentum), wskaźnik zmian (Rate of Change) i wygładzony wskaźnik zmian (S-RoC)
29. Oscylator Williamsa %R
30. Oscylator stochastyczny (%K %D)
31. Wskaźnik siły względnej (Relative Strength Index)
V. Zapomniane kluczowe czynniki
32. Wolumen
33. Wskaźniki oparte na wolumenie
34. Otwarte kontrakty (Open Interest)
35. Herrick Payoff Index
36. Czas
VI. Wskaźniki rynku kapitałowego
37. Wskaźnik nowe maksimum - nowe minimum (New High - New Low Index)
38. Indeks inwestorów (Traders Index) i inne wskaźniki rynku kapitałowego
VII. Wskaźniki oparte na psychologii rynku
39. Wskaźniki konsensusu
40. Wskaźniki zaangażowania
VIII. Nowe wskaźniki
41. Elder-ray
42. Wskaźnik siły (Force Index)
IX. Systemy inwestycyjne
43. Trzyekranowy system inwestycyjny (Triple Screen Trading System)
44. Paraboliczny system inwestycyjny (Parabolic Trading System)
45. Kanały cenowe
X. Zarządzanie ryzykiem
46. Emocje i rachunek prawdopodobieństwa
47. Zarządzanie finansami
48. Jak wyjść z rynku ?
Internet
ma tą swobodę , że pozwala oceniać ludziom niekompetentnym co chcą i
jak chcą. Myślę, że w przypadku każdego guru czy to Eldera czy kogoś
innego jakakolwiek ocena ma sens nie po przeczytaniu książki ale po
poznaniu autora osobiście z czym piszący takie opinie mają zazwyczaj
problem. Elder słynie z tego, że maksymalnie 2 razy do roku organizuje
bootcampy - tygodniowe warsztaty gdzie na oczach uczestników inwestuje
realną gotówką pokazując jak wykorzystać w praktyce metod jakich uczy,
ale żeby to stwierdzić trzeba wydać 5000$ za tydzień bardzo konkretnej i
merytorycznej nauki. Warto zapisać się także na jego newslettera na
elder.com gdzie raz, dwa razy w miesiącu opisuje swoje lub swoich
uczniów wejścia na rynek.
tutaj nie kupując kota w worku za 5.000$ (najpierw zapłać potem wypróbuj) można najpierw wypróbować potem ewntualnie zapłacić: Dr Alexander Elder - szkolenie z MetaStock'a (angielski)
a co takiej niekompetentnej osobie jak ja przyjdzie z czytania opisów historycznych zagrań - nic na tym nie zarobi
Jak napisać "dobry" newsletter
Otwieracie
dwie przeciwne pozycje, po tygodniu zamykacie. W kolejnym tygodniu
opisujecie w newsletterze to zagranie, które "wyszło". Jak rynek tak
zakołuje, że żadne nie wyjdzie to szukacie u "uczniów" i opisujecie jakich
macie zdolnych absolwentów. W wersji oszczędnościowej pozycje otwieracie
jedynie "na sucho", nawet nie musicie mieć rachunku.
Jest
też wariant dla prawdziwych "guru", prawdziwych "jasnowidzów". Żadnej
ściemy tylko przyszłość. Rozsyłacie przykładowo 20.000 spamów z tego
10.000 z przewidywaniem wzrostu, a 10.000 z przewidywaniem spadku.
Dopinacie ofertę np. wykupienia czegoś ... abonamentu itp. Po miesiącu
sprawdzacie co się sprawdziło. Do tych "trafionych" 10.000 znów rozsyłacie
pół na pół. Po kilku takich iteracjach dla części "czytelników"
staniecie się prawdziwym "guru" ze 100% skutecznością. Ilu z nich się skusi na
Waszą ofertę?
Oba pomysły wymyślono już dawno temu. "Guru" nie potrzebuje żadnych kompetencji.
Mam już kilkaset udanych zagrań starczy mi na pisanie newslettera do
końca życia. Kto jest chętny poczytać o moich dobrych zagraniach z
poprzedniego miesiąca?
Warto przekartkować rozdział I
"Psychologia jednostki" z wymienionej wyżej książki. W
szczególności podrozdział 6 "Rynkowi guru", w którym Alexander Elder nie
zostawia suchej nitki na wszelkiego rodzaju "guru" i nabija się z ich
cudownych metod ile wlezie. ... ponieśli i wilka.
"Efekt losowości, czyli po prostu szczeście, ma olbrzymi wpływ na wyniki traderów i funduszy" Curtis M. Faith
Droga Żółwia. Sekretne metody, dzięki którym zwykli ludzie stali się legendarnymi traderami - Curtis M. Faith
W
1983 roku miał miejsce pewien eksperyment, będący konsekwencją
wcześniejszego zakładu. Dwóch przyjaciół, a równocześnie traderów -
Richard Dennis i William Echardt [1] spierało się, czy skutecznej spekulacji
na rynkach można się nauczyć, czy też jest wynika ona z posiadanych
talentów.
Aby swój spór rozstrzygnąć wykupili wielkie ogłoszenia w
gazetach finansowych (Barrons, Wall Street Journal, New York Times)
informujące o tym, że Richard Dennis poszukuje ludzi, którzy chcieliby
zostać traderami. Na ogłoszenie odpowiedziało blisko tysiąc osób, z
których ostatecznie wybrano dwadzieścia trzy osoby. Trening trwał dwa
tygodnie. Grupa stworzona przez Dennisa do historii przeszła jako
"żółwie", zaś technika spekulacji stosowana przez nich na rynku jest od
lat przedmiotem wielu analiz i fascynacji.
W tej grupie znalazł się
również dziewiętnastoletni Curtis Faith. Pod koniec okresu szkoleniowego
Faith otrzymał największą kwotę do zarządzania - 2 miliony dolarów. W
ciągu czterech lat zarobił ponad 30 milionów dolarów. Książka "Droga
żółwia" jest opowieścią o eksperymencie, zasadach stosowanych przez
grupę "Żółwi" i jak zastosować owe zasady we własnym tradingu.
Curtis
Faith należał do elitarnej grupy traderów, zwanych Żółwiami zebranej w
eksperymencie prowadzonym przez dwóch legendarnych graczy na rynkach
terminowych - Billa [2] Eckhardta oraz Richarda Dennisa. W trakcie
prowadzonego eksperymentu Faith zarobił ponad 30 milionów dolarów.
Szczegóły eksperymentu oraz zasad dotyczących tradingu szczegółowo
opisał w książce "Droga Źółwia" (ang. "The Way of Turtle").
Faith jest również współzałożycielem licznych firm software'owych oraz technologicznych.
Opis i grafika za Wydawnictwem Linia
Oficjalna strona Curtisa Faith'a www.curtisfaith.com przestała być dostępna w internecie [3].
Książka
nudnawa. Forexowi marzyciele powinni ją omijać z daleka. Facet na ponad
200 stronach (z wyjątkiem kilku) usiłuje udowodnić, że spekulacja na
rynkach finansowych to kiepski pomysł na życie. Głosi tak heretycki
pogląd jak niemożliwość przewidzenia przyszłości. Za główny czynnik
decydujący o końcowym wyniku uznaje coś tak banalnego jak szczęście. Na
szeregu przykładach pokazuje jak ogromny wpływ na rezultat końcowy ma
drobna zmiana warunków początkowych. W świetle tych rozważań rynek
finansowy jawi się jako układ chaotyczny nie dający się skutecznie
modelować. Dotyczy to również parametrów systemów transakcyjnych. W
każdej chwili rzeczywiste parametry rynkowe mogą "wyskoczyć" poza ramy
przewidziane modelem prowadząc do błyskawicznego załamania stanu
rachunku. Na dowód przytacza historię upadłego funduszu Long Term Capital Management (LTCM) - ponad 3,5 mld USD straty [4]. Od siebie dodam,
że inny fundusz Amaranth LLC stracił jeszcze więcej - ponad 6 mld USD w 2
tygodnie i to w zasadzie na jednej transakcji na gaz ziemny.
Curtis Faith
po 4 latach spekulacji w ciągu jednego dnia stracił 11 z 20 milionów
(str. 78). Czarny poniedziałek 19 października 1987 roku sprawił, że
ostatecznie jego rachunek stopniał z 20 milionów do 35% tej kwoty. Autor
dyplomatycznie przemilczał, że był to też koniec "drogi żółwi" oraz
koniec Richarda Dennisa, który wpadł w poważne tarapaty finansowe i już
nigdy nie wrócił do dawnej świetności.
Curtis Faith otwarcie
przyznał, że stracił wszystkie pieniądze i rozwiódł się. Ostatecznie
musiał podjąć pracę na etacie w małej firmie na najniższym szczeblu
kariery (str. 200-201). Na szczęście została możliwość zarobienia na
legendzie... w postaci książkowej.
Książka porywająca dla takich
osób jak ja, osób które uległy urokowi William'a Eckhardt'a, osób
szukających przewagi statystycznej - czyli tego czego nie zgubiły...
Spis treści
Przedmowa do wydania polskiego Podziękowania Słowo wstępne Przedmowa Wprowadzenie * Dzień w którym spotkałem Księcia Parkietu Rozdział 1. Uzależnieni od ryzyka * Traderzy handlują ryzykiem * Traderzy, spekulanci i zdzieracze skalpów - o rany! * Panika na parkietach Rozdział 2. Poskramianie umysłu Żółwia * Ratunek emocjonalny * Droga Żółwia * Obserwowanie stanu rynku Rozdział 3. Najtrudniejsze są pierwsze dwa miliony * Początek zajęć * Ryzyko bankructwa * Nauka o kontrolowaniu ryzyka * Przewaga Żółwi * Oczekiwana skuteczność - kwantyfikowanie przewagi * Podążanie za trendem * Robi się gorąco * Pierwszy raport Rozdział 4. Myśleć jak Żółw * Nie chodzi o to, by mieć rację * Zapomnij o przeszłości * Unikanie czasu przyszłego * Myślenie w kategoriach prawdopodobieństw * Nie było faworytów * Wymówki, wymówki Rozdział 5. Zdobywanie przewagi w spekulacji * Elementy przewagi * Wskaźnik przewagi * Przewaga uzyskiwana dzięki filtrowi trendu * Przewaga związana ze strategią zamykania pozycji Rozdział 6. Spadając w przepaść * Wsparcie i opór * Osiąganie przewagi na poziomach wsparcia i oporu * Niepewny grunt Rozdział 7. Jaką miarą? * Ryzykowny biznes * Zmierzyć niewidzialne * Korzyści - druga strona ryzyka * Pomiar stosunku ryzyka do zysku * Raz jeszcze o ryzyku śmierci systemu * Każdy z nas jest inny Rozdział 8. Ryzyko i zarządzanie wielkością pozycji * Nie wierz we wszystko, co słyszysz * Raz jeszcze o ryzyku bankructwa * Zasada zarządzania pieniędzmi ma na celu pozostanie w grze * Mnożnik N * Reguły szacowania ryzyka Rozdział 9. Podstawowe elementy składowe stylu Żółwia * Krok po kroku Rozdział 10. Styl spekulacji Żółwi: krok po kroku * Testować, czy nie testować * Typowe elementy składowe * Systemy * Ogłaszamy wyniki * Dodanie stopów * Wyniki raz jeszcze Rozdział 11. Kłamstwa, cholerne kłamstwa i testy historyczne * Efekt tradera * Efekt losowości * Optymalizacja * Paradoks optymalizacji * Nadmierne dopasowanie Rozdział 12. Na solidnych podstawach * Statystyczne podstawy testów * Miary skuteczności nie są odporne * Odporne miary wyników * Regresyjna roczna stopa zwrotu (RAR%) * R-cubed - nowa miara stosunku ryzyka do zysku * Odporny wskaźnik Sharpe'a * Reprezentatywność próby * Wielkość próby * Powrót do przyszłości * Symulacja Monte Carlo * Mówiąc po prostu Rozdział 13. Systemy niezawodne * Nieznana przyszłość * Odporność strategii spekulacyjnej * Odporne systemy * Dywersyfikacja rynków * Dywersyfikacja systemów * Pogodzić się z realiami Rozdział 14. Oswajając demony * Ego bywa zabójcze * Mea culpa - najlepsze motto tradera * Dążenie do konsekwencji Epilog. Kiedy wszystko już zostanie powiedziane i zrobione * Wybierz własną drogę * Trop donikąd * Nauka wymaga błędów * Zmiana drogi * O pieniądzach Bonus. Oryginalne zasady systemu Żółwi * Kompletny system spekulacyjny * Rynki: Czym spekulowali Żółwie * Wielkość pozycji * Wejścia (otwarcia pozycji) * Stopy (poziomy cięcia strat) * Wyjścia (zamknięcia pozycji) * Elementy taktyki * Na zakończenie Bibliografi
garyOldman Listopad 30, 2011, 11:34:49 pm -------
Gdzie te miliony
też czytałem Drogę Żółwi - i się zastanawiam gdzie te 30milionów
zarobione przez Curtisa skoro w 1987 po 4 latach miał maksymalnie 20
milionów i stracił potem 11mln?
For example, Faith declared in 2012:"I am out of money. None at all. Well, $27 in my pocket. No more anywhere. My wife doesn't work. I've spent every last dime working on trying to figure out a way to make a difference and now I'm left with $27. That's a twenty and seven ones, two of them are pretty rough. A twenty and seven ones. And that is all it will take to change the world. What did Jesus say about the mustard grain. Hell, I'm Curtis Michael Faith, if I don't have Faith who does?" http://turtletrader.com/curtis-faith-performance/
______________________________
[1] Opuszczona litera "k" w nazwisku, powinno byćEckhardt.W roku 2018 błąd "zjedzonej litery" nadal widniał na stronie wydawnictwa.
[2] Imię Bill jest angielskim zdrobnieniem imienia William.
[3] Sprawdzenie dostępności grudzień 2018.
[4] Całkowie straty oszacowano na 4,6 mld USD. Zostały poniesione w 1998 roku w niecałe cztery miesiące.
W 1668 powstał szwedzki Riksbank,
który zapoczątkował praktykę zwaną dziś cząstkową rezerwą bankową.
Riksbank zaczął czerpać korzyści finansowe z pożyczania pieniędzy nie
tylko tych które posiadał, ale również tych, których nie posiadał.
Pożyczał sumy większe niż posiadane rezerwy zakładając, że
depozytariusze nie zgłoszą się masowo po wypłatę swoich oszczędności
stanowiących rezerwy banku. Jako pierwszy rozpoczął "drukowanie"
banknotów. Czy od słowa banknot pochodzi pojęcie "knot" czyli coś skopanego to nie wiem.
Może to ironia losu: od 1969 roku bank jest fundatorem Nagrody Banku Szwecji im. Alfreda Nobla w dziedzinie ekonomii.
fragment książki prof. Jesusa Huerta de Soto "Pieniądz, kredyt bankowy i cykle koniunkturalne", wydanej przez Instytut Misesa.
J. Huerta de Soto - Historia Banku Amsterdamskiego [Link usunięty, klip niedostępny na YT, próba dostępu kwiecień 2021.]
Jesus Huerta de Soto "Pieniądz, kredyt bankowy i cykle koniunkturalne" Książka do pobrania po polsku ze strony autora:
